保险的八大要素图,保险的三大基本特征

首页 > 上门服务 > 作者:YD1662023-10-30 09:49:22

购买保险是一件严肃的事情,因为保单是一辈子的事情,而保险经纪人需要根据消费者的实际需求,再结合消费者的实际情况去配置,所以在咨询过程,消费者需要提供一些个人信息,这就需要沟通双方的尊重和互相理解。

为了让消费者能更放心的去咨询购买保险,在购买保险前,你需要知道的咨询过程涉及需要提供的信息,主要有以下六个方面。

1、保障对象

如果是以个人为单位的,需要的信息:性别 年龄 职业;

如果是以家庭为单位的,需要的信息:投保人的性别 年龄 职业 婚姻状况;

2、资产情况

无论是以个人还是家庭为单位进行咨询,都需要提供的信息有:

收入(决定保费的多少) 理财方式(决定资金是否安全) 负债情况(决定保额的多少)

3、健康因素

健康状况决定了保险公司是否可以承保、承保条件以及未来出险后能否顺利理赔,所以,健康状态如实告知很重要。

保险的八大要素图,保险的三大基本特征(1)

主要健康因素

4、有没有配置社保

保险的八大要素图,保险的三大基本特征(2)

社保

保险的八大要素图,保险的三大基本特征(3)

医保卡

5、之前有无配置过商业保险

如果之前有配置过商业保险的,需要说明是什么险种,有助于下一步查缺补漏同时避免重复购买;

6、个人有无偏好

<1>偏好的保险公司品牌;

<2>偏好的保险产品;

<3>是否追求性价比;

<4>是否追求高质量的保障;

关于我

我是一名全职的保险经纪人,保险涉及到医学、法律和金融等领域,所以,我将尽责给朋友们输出关于这些方面的内容,如果有讲的不详尽的地方,希望小伙伴们帮我指出,一起学习成长~

作为保险经纪人我不销售保险,只想尽可能让大多数人了解保险的真实保障作用。如果有想咨询保险、教育金、养老年金规划的小伙伴,可以联系我~

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