日前，国信证券大连分公司携手人民银行大连市中心支行和富国街派出所、新希望社区共同举办了一场干货满满的金融公益讲座，内容是警惕洗钱风险和远离“*猪盘”陷阱。其中，国信证券的专业人士王爽，以生动的案例介绍了“反洗钱的那些事儿”，告诉社区百姓，不要总觉得“洗钱”离自己很遥远，其实生活中一些看似平常的交易行为、普通的金融手段、简单的资金来往，都可能隐藏着洗钱的风险。
案例1
“微信号”出租的背后
“出租微信加我，长期有效”“高价收微信，不想卖的可以租，一天80元”……一些朋友圈、微信群里时常出现类似“广告”。有一些在校学生把微信号出租给他人，每天只需同步登录一下微信电脑版，就有80元的报酬。发现有利可图，他们又当起了二道贩子，以每天50元的价格收集同学、朋友的微信号，出租给别人赚取差价，短短几个月获利超万元。很快，这些学生为自己的行为付出了沉重的代价。警方发现，一些人利用租来的账号躲避反洗钱平台的监测，把通过欺诈、赌博等获得的赃款分散成小额资金转移，那些出租微信号的号主在未察觉的情况下，就已经协助他人完成洗钱等违法犯罪活动，沦为不法分子的帮凶。
案例2
“兼职”的诱惑
“提供一个收款二维码，轻轻松松坐等收钱。”听起来轻松省事的兼职背后，暗藏洗钱风险。警方曾成功捣毁一个专门招募“兼职者”提供收款二维码供上家转移违法犯罪所得的犯罪团伙。犯罪团伙通过在网络发布“兼职”广告，骗取“兼职者”的收款二维码，并将“兼职者”的收款二维码发至各个正在实施诈骗的微信群。当受害者将钱转到“兼职者”卡上之后，犯案团伙又会将所得款转到指定账户。每流转1万元，“兼职者”平均可得30~35元的提成，“组织者”则可得150~200元的抽成。经调查发现，案件受害人遍布全国多个省市，涉案金额已超过百万元。本想找份“兼职”，赚点外快，却因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，要与其他犯罪团伙成员共同承担刑事责任。
案例3
网络“刷手”的勾当
陈某经他人介绍加入一个专门帮助电信诈骗、网络赌博等非法资金转账的团伙，帮助非法资金洗钱，并从中抽取提成。陈某从“刷手”做起，主要流程是接收非法资金，通过本人银行卡提现，再转入指定银行卡账户，进而完成非法资金转账。尝到洗钱的“甜头”后，陈某发展了线下人员100余人，在多个APP平台帮助非法资金转账共计6000万元，获利近6万元。后来，陈某被判处有期徒刑九个月。
五点远离洗钱陷阱
在日常生活中，应该怎样才能保护好自己，远离这些洗钱陷阱呢？
第一，切勿随意泄露个人信息，不要出租出借自己的身份证件，也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾。第二，不用自己的账户替他人提现。切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，不要用自己的账户替他人提现，成为犯罪分子洗钱的工具。第三，不常用账户及时注销。不少人在多个银行都开设了账户，但是有些账户并不常用，这些被你忽略了的账户，很有可能被别人盗取或复制，去进行不为人知的金融交易。对于闲置账户，该清理的赶紧清理掉。第四，对网络信息时刻保持警惕。不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，不登录非法网站。第五，主动配合金融机构进行身份识别工作。为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，如实填写身份信息。
反洗钱是每个公民应尽的义务。一旦发现洗钱及其上游犯罪线索，一定要及时向中国人民银行或公安机关报告。
来源： 大连日报
