记者从市公安局了解到
冒充领导、熟人类诈骗
是我市近期高发的电信诈骗类型之一
冒充领导、熟人类诈骗
有如下两类
1、冒充领导
犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具(QQ、微信、微博等)等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份(冒充领导身边的秘书、司机等，同样是以领导的名义)，以与其他公司合作伙伴签合同送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
2、冒充熟人
犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具(QQ、微信、微博等)等方式，冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等，以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况等事由，诱骗被害人转账实施诈骗。
案例1
贾女士是我市某单位职员，某日收到一条QQ好友申请，备注是贾女士的单位领导，头像和背景图片也是该领导的照片，贾女士就同意了。寒暄几句后对方声称办理一个项目需要费用，不方便以自己的身份转账，提出将项目费用转给贾女士，让贾女士帮忙进行转账，索要贾女士银行卡号后，对方随即发来一张转账记录截图，显示已经转账十万元到贾女士银行卡。贾女士查询发现这笔钱并未到账，对方解释道银行系统升级导致跨行转账有延迟，领导非常着急让贾女士先把钱转过去，贾女士于是将自己账户中的十万元转给了对方指定的账户，过后贾女士通过电话联系领导才发现自己被骗了，领导根本不知道有此事。
案例2
我市市民李先生是一个工厂负责人，某晚在家玩手机时看到有人加自己微信，点开发现微信名和头像是自己镇的*，于是同意好友请求并跟“*”简单寒暄了几句。第二天上午“*”发微信说正在陪上级领导考察，有个急事希望李先生帮忙处理：先给李先生的账户转十万元，让李先生帮忙转给另外一个人，收到李先生银行卡号后对方随即发来了转账十万元的截图，并且以事情紧急催促李先生，李先生来不及多想赶忙通过手机银行向对方指定的账户汇款十万元，过后李先生通过电话联系*，得知*根本不知晓此事，才发觉自己被骗了。
手法剖析
以上两例案件中诈骗分子先是通过不法渠道获取特定单位或机关的人员通讯信息以及组织架构，通过网络等渠道获取领导照片，用领导真实照片将微信号伪装成“高仿号”，随后以领导的名义添加被害人微信好友，制作虚假银行转账凭证来获取被害人信任，随后便以先行垫付等理由让被害人转账到指定账户中，从而完成诈骗。
案例3
史先生是我市某公司会计员，2021年3月在工作期间通过公司座机接到一个自称银行工作人员的电话，对方声称是负责史先生公司账户的，由于银行系统升级需要史先生上交一些公司材料，便加了史先生的QQ，聊了上交资料的事，之后对方将史先生拉入一个QQ群，该QQ群里还有史先生公司经理和其他领导，在群里沟通完上交材料的事后，该银行工作人员就退群了。几天后经理在这个QQ群中问史先生公司账户还有多少钱，说要借款给其他公司，让史先生转账给指定账户，史先生表示借款需要走借款手续，但经理称此事非常紧急，让史先生先转账，借款合同后补，于是史先生按照经理指示将钱转给经理提供的账户上，之后经理以同样的理由让史先生再次转账，史先生察觉异常打电话给公司领导，领导表示对此事并不知情，这才意识到被骗了。
手法剖析
诈骗分子将目标瞄准企业财会人员，仿冒或盗用公司领导或老板QQ账号，通过各种途径将公司财务拉入到组建的QQ群中，随后“老板”在QQ群里发送“合同订单”或“转账记录”等打消被害人疑虑，以各种理由要求财务向指定账户汇款，从而完成诈骗。
案例4
我市市民栾女士某日在微博收到好朋友徐某的私信，徐某说自己人在国外，让栾女士给他转账一万六千元买机票，并且说买票系统有效期只有十分钟非常着急，让栾女士赶快转账，因为徐某是栾女士非常要好的朋友且人的确在国外，该账号也确实是徐某平常用的微博号，于是栾女士没有怀疑就按照对方的指示将钱汇入了对方提供的账户中，过后栾女士给徐某打电话才得知徐某根本不知道此事，再打开微博查看才发现私信也不是他好朋友发来的，而是一个把头像和微博界面做的非常相似的账号，栾女士这才意识到自己被骗了。
手法剖析
诈骗分子通过盗取或者仿冒被害人亲戚、子女、好友、同事等熟人的网络社交账号，以人在国外代买机票、交学费、交手术费等事由，诱骗被害人转账实施诈骗。
警方教您如何看穿冒充领导、熟人类诈骗
冒充领导诈骗骗术“四步走”：
第一步、诈骗分子通过不法渠道获取特定单位或机关的人员通讯信息以及组织架构，盗取或者创建“高仿号”来冒充领导经过公司人事添加或者直接通过微信、QQ添加被害人好友。
第二步、添加好友后诈骗分子冒充领导通过“寒暄”“慰问”拉近关系，使被害人降低戒备之心，骗取其信任。
第三步、 取得被害人信任后，诈骗分子便用各种理由要求被害人帮忙转账，比如借钱、送礼、请客等等。公司财会人员常会被诈骗分子拉入QQ群聊中，群聊中有公司领导、*，甲方、乙方领导等等，骗取财会人员信任。
第四步、被害人如果提出钱款并未到账，诈骗分子会以银行系统维护、跨行转账到账时间长、合同出现问题为由，且声称事发紧急催促被害人先行垫付或者要求财会人员用公司账户向指定账户转账，从而完成诈骗。
大连公安防骗提醒
1.社交软件、通讯软件都可能被盗取或仿冒，领导或亲朋好友在网络上要求转账汇款的，无论事情多么紧急，务必先通过电话或视频等方式进行确认。
2.不轻易相信QQ、微信等即时通讯消息，要严格执行财务制度，转账汇款操作前，务必当面核实或电话联系单位、公司负责人，确认身份和转账汇款事由，对对方提供的陌生账号尤其是私人账号更应该提高警惕。
3.企业财会要注重做好日常通信中的保密工作。在日常工作、生活联系中，应当避免使用邮件、QQ、微信等网络通信工具传送单位、公司重要资料信息，避免信息泄露。
4. “96110”是全国反诈专线，如遇到“96110”打来的电话，说明你可能正在遭遇电信诈骗，一定要立即接听，防止被骗。
5. 如果遭遇电信诈骗，要第一时间拨打110报警。
6、广大市民可以在手机应用市场下载注册“国家反诈中心app”，国家反诈中心app能够帮助甄别诈骗电话、非法网站，保护市民财产安全。
记者：大连新闻传媒集团记者王艺
来源： 大观新闻
