盖伊是一名普通的银行职员，他住在自由城内，日复一日地过着平淡无奇的生活。尽管城内时常发生炮火轰鸣的事件，但他从未对此产生怀疑。直到一个哼着歌的女孩从他身边走过，让盖伊一见钟情的女孩其实是一名名叫米莉的游戏玩家。
盖伊所处的世界只是游戏《自由城》中的一个场景，但米莉参与其中并不是为了消遣，而是要找到隐藏在游戏内的证据。专注于任务的米莉没有注意到盖伊突然改变的台词，但第二天照常醒来的盖伊却发现自己有了不同以往的感受。
灵光乍现的盖伊试图改变自己原有的生活方式，但努力尝试后发现这样的举动反而引起了其他人的恐慌。为了避免引起*乱，盖伊只能恢复“正常”，但当天他却再次看到了米莉，并被她的背影吸引。
在爱情的力量下，盖伊鼓起勇气试图与劫匪协商。然而，在对抗劫匪的过程中，盖伊不小心击毙了劫匪，于是他得到了玩家眼镜，并看到了隐藏在游戏中的奇妙世界。成为玩家一员的盖伊起初非常惊慌，但感受到其中的好处后，他开始尽情享受眼镜带给他的乐趣。
与此同时，游戏的监管员认为有玩家盗用了NPC的身份，于是负责后台的沃特和“鼠标”随即出马，并逼迫盖伊退出游戏。面对这两个突然出现的执法者，毫不知情的盖伊只能选择逃跑。
虽然在道具的帮助下，盖伊暂时躲开了攻击，但经验不足的他还是很快被两人“清除”，在查看了后台的数据后，毫无变化的玩家数量让沃特感到疑惑，但不愿惹事的“鼠标”却叮嘱他忘记这个意外，否则他们的老板安托万一定会因此大发雷霆。
当晚回家的沃特发现，久未谋面的米莉竟然不请自来，但他却无法直视这个昔日好友，并一再担心这种违反保密协议的做法，会害他丢掉工作。
原来沃特曾与米莉共同开发了一个AI引擎，并准备制作一款名为《游戏人生》的网游，可巧言令色的安托万在买下引擎后却盗用这个专利重新制作了如今的《自由城》。背负贷款的沃特不得已进入了安托万的游戏制作公司，而试图维权的米莉则失去了一切。
但她始终坚信自己当初的源代码就藏在自由城中，所以不愿放弃的她一直在寻找证据。通过之前的努力，米莉拿到了一个重要的位置信息。但当她向沃特求助时，不愿失去工作的沃特却表示了拒绝，无奈之下她只能自己来到“藏匿处”附近寻找突破口。
但当她准备行动时，盖伊竟然出现在她的身旁，于是米莉只能临时取消行动，并在盖伊的尾随下回到了自己的秘密基地。由于米莉只把盖伊当作一个扮演NPC的玩家，因此她并未把他的话放在心上。然而，盖伊因与女神聊天而受到了鼓舞，因此在见识到米莉的等级后，他决定努力升级，以赢得女神的青睐。
由于盖伊天性善良，他开始在自由城做好人好事，以提升经验。他独特的形式风格竟成为了自由城的一道亮丽风景线。没过多久，盖伊的等级一路飙升，在虚拟世界中声名远扬。甚至连现实世界的媒体也对这个来路不明的“蓝衣小哥”充满了好奇。内心充满力量的盖伊很快升级到了一百多级。
专注于任务的米莉再次求助沃特，在他的帮助下偷偷进入了“藏匿处”。按照中间人提供的线索，米莉需要拿到一段可以证明安托万盗用他们成果的视频。然而，当她成功取得视频的同时，无数战士突然出现。她手中的视频也不慎脱手，幸好骑着战车的盖伊突然从天而降，米莉才成功逃离了这个高度戒备的别墅。
另一边，帮助米莉的沃特回到了工位，并发现老板正准备上线与前作无关的《自由城2》。而在得知是“蓝衣小哥”救下了米莉后，对此性感好奇的沃特开始排查这个来路不明的神秘玩家，但他搜索了数据库后却震惊地发现，“蓝衣小哥”竟然是游戏中的NPC。
与此同时，盖伊将米莉带到了秘密基地，并分享了自己这段时间的心路历程。随后，在河边散步的两人，不仅一同吃了米莉最爱的冰淇淋，还在草坪上荡起了秋千。这种甜蜜的相处也让米莉接受了盖伊的示爱。可匆匆赶来的沃特却将所有真相和盘托出。震惊之余，两人意识到当初开发的AI引擎已经开始进化。
