所以，尚敬和宁财神就商量以“江湖”为题材创作一部情景喜剧，这种开创性的想法，自然困难重重。毕竟，我们事后看到《武林外传》的江湖，并非典型的金庸式“武侠江湖”的快意恩仇，而更像是一部颠覆武侠江湖的平民剧。
江湖之下的情景喜剧自然很不好写，毕竟让那些江湖大侠隐藏身份，藏身客栈，本身就是一件困难的事情。所以，只是写前半部，宁财神就花了一年半。
剧中的每一句话，都是宁财神一点一点慢慢磨出来的，而剧中主要人物的原型，也全部都是在众多武侠演义的小说人物中脱胎而出。
佟湘玉的名字和灵感来源于《龙门客栈》的金镶玉；白展堂的原型人物则是《五鼠闹东京》中的白玉堂；郭芙蓉则来源于金庸武侠小说《神雕侠侣》中的郭芙；
李大嘴直接同名了了《绝代双骄》中的李大嘴；吕轻侯则来源于《楚留香传奇》中的左轻侯，祝无双来自于《神雕侠侣》中的陆无双；姬无命源自《多情剑客无情剑》中的荆无命！
如果我们仔细观察剧中人物的性格，我们可以明显看到这些人物灵感的来源，白展堂的矛盾，佟湘玉的风情，郭芙蓉的任性，吕轻侯的迂腐，姬无命的反派，都得到了很好的刻画。
除了剧中几位主角大有来头之外，剧中客串人物的名字，同样有着不同的来历，句号饰演的关中总捕头谢步东，源于宁财神嘲讽自己“写不动”，洪剑涛饰演的钱掌柜，则来源于宁财神自己。
由于《武林外传》的脑洞太大，颠覆了传统武侠江湖的风格，不仅东西方交融，而且经常在剧中冒出各种方言和现代诗句，一时之间无人敢投，最终郝亚宁慧眼识珠，《武林外传》才得以顺利开机。
但是，相对于现在演员动辄片酬上亿，一部影视剧动辄制作经费几亿的常态，《武林外传》的剧组就像剧中的“小米”一样，妥妥的属于“乞丐剧组”。
