当今的社会对于挣钱这个话题，相信大家会有很多的想法，甚至也各有各的技巧。对于普通人来说挣钱的话题始终围绕着我们，但是挣钱的方法的确很多，一般人是很难分清这些方法的，更多的则是陷阱在等着你。讲到这里，说下那些让你不知不觉的挣钱陷阱，可能关乎每一个人。也许你身边的人正在经历而且自己还知道是怎么回事。严重的话要面临牢狱之灾。这就是洗钱。
关于洗钱是怎么来的，又有哪些方法洗钱，为什么自己不知道呢？随着社会进步，犯罪也当然随着社会的发展手段也一点点的进步，所谓魔高一尺道高一丈。方法更是层出不穷，尤其是洗钱方面。
什么是洗钱？就是犯罪分子的不法收入，也俗称黑钱，一般的黑钱都来自于，赌博，诈骗，贪污，毒品交易。然后通过各种手段流入合法的市场，从而变成合法的收入。
洗钱一词的由来，最早可以追溯到20世纪20年代，美国的一位黑帮大佬，阿尔·卡彭。是当时最有影响力的黑手党*。1923年的阿尔·卡彭，在芝加哥靠着走私烟酒和收保护费赚了不少黑钱。因此引起了当地政府的注意，为了不被查到。他想出了开洗衣店的办法，因为洗衣店顾客每天很多很难被查到，即使查到了自己，由于单笔交易金额数目小也很难一一核对。阿尔·卡彭的这一操作，开创了现代洗钱的先河，也因为他英文字典里有了洗钱这个单词，而洗钱的单词就是用的洗衣店的单词。
以上的早期的洗钱方法，随着时间的推移时代的进步，洗钱的方法也越来越多种多样，也是存在各种路子，例如，操作古玩字画、购买珠宝金银、设立空壳公司、赌场代币兑换、网上虚拟交易、证劵保险、假贷款、借记卡和信用卡、百货公司礼券和购物卡、 转移境外、现金走私等。
上面的洗钱方法，很有可能在你不知道的情况下，已经掉进了对方的洗钱陷阱。在这里给大家逐个介绍他们的方法和套路。我以洗钱的金额大小，暂且称为三个段位高端，中段，末端。方便大家更容易理解。防范在生活中踩坑。
高端局的洗钱，这些人涉及的金额比较大，常见的方法：空壳公司，证券和保险，以金融行业为主。
1：成立空壳公司，以市场上交易金额大的公司，例如某某生物制药，某某生物科技。成立后，以公司相关业务的名义产生大额交易，让大量资金转入。通过操作使其上市购买股票然后兑现。
2：证券，用不法的资金购买股票，债券。以上的空壳公司只是转移的工具，很多都是选择买自己空壳公司的股票。因为风险相对较低。
3：保险，这个方法对于洗钱的金额相对比较高，购买某上市公司的抵押股份，或者从保险市场购买高额保险,将保费以退费、退保形式作为合法的收入。
中端局洗钱，金额一般在10亿以下，常见的方法：操作古玩字画，购买金银珠宝，转移境外的方法。
1：操作古玩字画，在古玩市场炒作拍卖的瓷器，名人的字迹和画作，使东西超出市场的价格，自己在买回来。（不经本人的手别人代拍）
2：金银珠宝，购买大量黄金，然后转手再卖出。珠宝也同样。
3：转移境外，设立境外空壳公司，例如，某某贸易，某某科技，以购买高端科技设备，或者稀有原料，以高额的进口价把钱转到国外。使用方法常见于贪污腐败的官员们，而且领导干部把子女送到国外,用付出教育费、稳妥费、佣金钱等方法套购外汇,再汇到境外。
末端洗钱的方式则更多，一般金额在5亿以下。上面的洗钱可以说离我们比较远，但末端的洗钱方式和我们的生活就很近了，由于金额的数目没有前面的多，所以有很大的操作空间，花样的方法也多随着而来的自然陷阱也多，稍微不留神自己在不知道的情况下就可能当了不法分子洗钱的帮凶。严重的话也将面临牢狱之灾。末端的常见洗钱的方法，分为线上和线下，线下为，假贷款，个人储蓄卡，支付宝账号和微信账号、充值加油卡、话费、电费、购物卡、线上为互联网络虚拟币，主要是游戏虚拟币和直播打赏。当然洗钱的回报也是百分之百，一般能洗出来70％算是很厉害的。
在这里温馨提示下大家特别是亲戚和朋友，凡是在生活中问你要借记卡或者银行账号的！直接拒绝！对于那些突然不劳而获的财富，一定要警惕！以免掉进不法分子的陷阱。
