近日，武汉市公安局水上分局民警走访群众和企业时发现一条案件线索：很多人在武汉一家名为“钱坤金融”的贷款公司贷款时被骗取高额“金融服务费”。水上分局迅速成立破案专班，组织20名民警到武昌区岳家嘴某大楼内将这一诈骗团伙一网打尽，现场查获诈骗剧本一套，抓获涉案人员20名。
贷100万要收10万“服务费”
4月初，武汉一家小型私营工厂老板刘先生急需100万资金周转，如果资金不到位，工厂面临*危险。正在这时，刘先生接到一个陌生人来电，说自己是银行信贷员，可以办理现金贷款。
刘先生将自己需要贷款100万人民币的想法告诉了“业务员”，双方互加了微信，“业务员”让刘先生将资料准备好，等公司审核通过后就开始走程序。几天后，该“业务员”告诉刘先生资料审核通过了，他们一同前往银行签了协议，“业务员”让刘先生回去等电话。
4月5日上午，刘先生再次接到“业务员”的电话，这位“业务员”称自己是钱坤金融公司业务经理，让刘先生下载并注册“范大大代扣手机app”，100万款项会直接打进app内。待刘先生下载并注册好该软件后，业务员以核查款项为由要了刘先生账号信息和短信验证码，当刘先生回到家中登录 “范大大代扣手机app”后，发现100万贷款已被人转走10万元。气愤的刘先生拨打“钱坤金融”的电话讨要说法，对方称刘先生本身不具备贷款100万资质，转走的10万元是“金融服务费”。无奈之下，刘先生拨打了110。
金融公司作案手法隐蔽
民警深入调查发现，从外表上看，“钱坤金融”很像一家合法公司，营业资质等手续齐全。按照“职能”分工，这个公司分别设有电话业务组、资质审核组、剧本制作组。每个工作组都由若干业务员组成，首先他们通过“渠道”获得有贷款需求的客户资料，再由电话业务组逐一拨打电话向客户邀约贷款业务，邀约时会谎称自己是某银行的“信贷业务员”；客户上钩后，资质审核组如果发现客户提供的资质不能贷款时，想办法主动帮客户补齐资质，审核通过后，由贷款公司专人负责与客户见面并带至银行签署相关协议。
此时公司会选派“业务骨干”进行一对一服务，这个环节开始，贷款公司用剧本制作组提供的剧本对客户进行诈骗，他们会将贷款全部放进“范大大代扣手机app”内，迫使客户用手机下载该APP，再以核实贷款金额为由骗取客户app的手机验证码，这些步骤完成后，贷款公司安排专人以“银行员工”的身份联系客户，说贷款本来是批准不下来的，现在批下来后需要缴纳“金融服务费”或者“风险管理费”约十个点（贷款金额的百分之十）等等，不管客户同意不同意，贷款公司在客户不知情的情况下，用已经获得的客户“范大大代扣手机app”的验证码登录后直接将所谓的“各类服务费”转走。
警方火速抓获涉案人员20名
武汉市公安局水上分局相关负责人介绍，从目前调查情况来看，仅三个月时间，武汉市内的受害群众就多达100余人，涉案总金额为500余万元人民币。在外围证据搜集完整后，刑侦大队副大队长陈浩带队，组织刑侦大队、长江二桥派出所、月亮湾派出所约20名民警和辅警冲入武昌区岳家嘴某大楼内的“钱坤金融”，将公司所有工作人员口头传唤至水上分局刑侦大队协助调查。到达刑侦大队后，破案专班负责人长江二桥派出所副所长谢永卫带领民警对“钱坤金融”的20余工作人员进行身份核查，制作询问笔录，将公司内的前台迎宾、清洁工等人排除后，确认了14名作案嫌疑人，已被警方刑事拘留。
（来源：长江日报）
