图：存单
按照1989年，中国农业银行青县支行的规定，客户可以选择按现行利率计算不保值，或者按现行利率计算保值储蓄方式进行储蓄，骆先生选择的是保值项目。也就是说，骆先生选择了所有储蓄项目中，利息最高的那一种。况且即使是不保值，骆先生的两千元存了20年定期，按照当时的银行政策，也应该产生了四万多元的利息。
然而，面对这些条款，青县人民法院一审判决：
“法院承认骆先生与银行的储蓄存款合同依法有效。并且由于中国人民银行的政策规定，是在银行与骆先生签订储蓄合同之后才实行的，而政策不具备前溯力，因此也不影响骆先生与银行之间合同的法律效力。
但是，驳回骆先生请求银行支付九万多元利息的要求，支持中国农业银行青县支行的判断，判定银行需要支付骆先生九千多元的本金和利息。”
图：银行业务计算
对于这个判决结果，骆先生更是表示无法理解。他不明白，明明法院已经赞同了自己的合同有法律效力，并且也表明，现在的政策对之前的合同不具备影响力，那么为什么法院又会支持银行的决定呢？
要想反驳人民法院的判决结果，首先要明白骆先生的案件背后的法律依据。根据法律原则，银行对于骆先生20年间产生的利息的计算方法，实际上是不科学的。银行只是依据现行的法规，将骆先生20年定期存款转变为四个五年定期存款，用现在的利率计算进行核定。
但是现行的政策法规，又无法对1989年的合同产生影响。所以银行的说辞和法院的判决，实际上都存在偏颇。
目前官方渠道并未发布骆先生一案的处理后续，但是我们也希望，骆先生能够在此案中胜诉，拿回自己应有的财产和利息；如果银行确实在规避义务，也应该受到相应的处罚。
都说“无独有偶”，尽管骆先生的经历非常不可思议，类似的事情，却不仅仅只有骆先生经历过。也是在1989年，连云港市灌南的一家银行，推出了一项存款业务。存期从6年到24年，一共分为了五个档。存24年的定期存款，利率自然也是最高的。这家银行在当时也出具了一张表格，上面列举了从几百元到一千元的本金数额，在不同存期下能获得的利息。
图：中国农业银行
如果将1000元存为24年的定期项目，到期之时，客户就可以拿到11万元的利息。这么多利息，可是相当让人垂涎的。于是，老黄便在该家银行存入了1000元。1000元也是老黄辛辛苦苦攒了一年多的财产，但是一想到24年之后，能拿出来11万，这么多钱也是给自己的养老增添一份保障。
2013年，老黄的24年存款终于到期了。怀着激动的心情，老黄前往银行，想把连本带息，一共是十一万一千多元的存款提取出来，但是结果却非常让人震惊。银行对老黄说：
“这项理财业务，我们早就不办了，现在我们按照同期同类存款利率给您计算存款利率，所以您在我们这儿存了24年的存款，现在本息合计应为5300元。”
