水陆殿于明弘治元年（公元1488年）凿造，殿内面积约25平米左右，前槽八角形石柱两根支撑前室。左右石壁上部各有佛龛9个，内雕十八罗汉，造型各异，形神兼备。左、右、后三壁下部有90幅浮雕壁画。三尊高约3米的佛像结跏趺座于莲花宝座上，佛体匀称，神态慈祥，背面倒座三大士像，扇面墙后亦并坐三佛，布局灵活殿内佛像多而不乱。
水有此处石缝中流出 颇为神奇
清顺治五年《重修水陆殿及库楼庑记》记载：
“盖周围之坦金如坻，是陆也；
中央之潭影澄清，是水也。
乃自水而观之，
小桥卧乎波心，巨柱擎乎绝顶，是水中有陆也；
自陆而观，
则宝龛之影倒沉，万佛之影下映，是陆中皆水也。
帆不涨于渡口，人尽行乎镜中，
水耶，陆耶，不一，而二，二而一耶”
