文/Rayner Teo 独立交易员 汇商传媒专栏作家
交易者被交易不顺折磨的时候，去看看其他人赚到100万美金的故事，又能满血复活，重燃雄心。每个人都有财富梦，在本质就是金钱的金融市场上混，交易者的野心只会比其他人更大。
事实是，不要总拿自己和成功的人比。为什么这么说？因为你的资金量、头寸大小、风险偏好、风险管理、交易策略等设置都和别人不同。不考虑这些前提条件下的对比，就好比左手拿苹果、右手拿橘子，对比哪个更好吃一样傻。
所以，我才想告诉大家，如果用客观的方式去计算，你到底能否赚到100万美金。没有猜测、没有想象，只有数据和冷酷的事实。
交易中最重要的公式
假设你的风险回报比例是1:2，但是盈利率是20%，毫无疑问你将长久的是个loser。问题出在哪里？是风险回报比例，还是盈利率？
再假设你盈利率有90%，但是每1美金你能亏掉0.95美金，你依然是loser。
很显然，无论是盈利率还是风险回报比例在这时候都没什么意义。关键是，你必须结合盈利率和风险回报比例来决定长期的盈利能力。这就是你的盈利期望值。
盈利期望值，指的是你期望冒风险的每1美金能为你带来多少回报。它的数学公式是这样的：
E= [1 (W/L)] x P – 1
（W是平均盈利大小；L是平均亏损大小；P是盈利率）
举个例子：
你交易了10笔，6笔盈利，4笔亏损。那么盈利率是60%。如果6笔盈利带来了3000美金的收入，那么你的平均盈利大小是3000／6= 500美金。4笔亏损共1600美金，那么平均亏损大小是1600／4= 400美金。把这些数字代入公式：
E= [1 (500/400)] x 0.6 – 1= 0.35或35%
你的交易策略的盈利期望值是35%，意味着长期情况下，每1美金的风险可能为你带来35美分的回报。这个数字还是积极的。
为何交易频次多才能盈利更多？
你知道赌场为什么全年无休、每天24小时不停歇吗？因为开门时间越长，它们赚得越多。
交易也是一样的。你交易的频次程度很重要。在一个积极盈利期望值的情况下，你交易越多，赚到的钱也越多。
不然，假设你的盈利率有70%，风险回报比例是1:3，但是一年只有2个交易信号，你能赚到几个钱？
当然，频率是很重要，却并非决定你能赚多少的关键因素。你还要考虑以下这些...
资金才是你外汇交易事业的源泉
有人成功利用小资金赚到一大笔，同时也有更多人爆仓了。交易不是迅速赚钱的途径，它和其他事业一样需要长期投入和稳定增长。
假设你的资金平均每年增长20%，那么，在同样策略、同样风险管理和同一个交易者的情况下：
一个1,000美金的账户，一年也就增长200美金；
一个100万的账户，一年增长200,000美金；
1000万的账户，一年则增长200万美金。
明白我的意思吗？一句话，你需要更多资金投入。
你赌注的大小决定了能赚多少钱
“你冒的风险越高，回报也越高”，这句话对，也不对。
假设你账户有100,000美金，你的年风险回报比例是20倍，那么你一年能赚多少，就基于你每笔交易的风险有多少：
风险是1000美金，一年获得20,000美金的回报；
风险是3000美金，一年获得60,000美金的回报；
风险是5000美金，一年获得100,000美金的回报。
如此来算，上面这句话是对的。但是，说它不对，是因为风险越大，你账户被摧毁的可能性也越高。
你取出盈利，还是利用它实现复利？
如果你账户资金是10,000美金，年平均盈利20%，那么20年后，这笔钱能达到383,376,000美金。
如果你每年都取出盈利的50%呢？相当于年盈利只算10%，那么20年后账户有67,275,000美金。
不要小看复利的作用。当然，要实现这些复利，你还要有能力管理好自己的交易。
那么，你到底能从外汇交易中赚多少钱？
终于来到最后的计算环节：你从外汇交易中能赚多少钱。运用以上知识，我们先假设以下情况：
交易盈利期望值：0.2（20%）
交易频率：每年200笔交易
账户资金：10,000美金
每笔风险：100美金
是否取出盈利？NO
然后用以下公式：
交易期望值x交易频率x每笔风险
得出：0.2 x 200美金x 100美金= 4,000美金。意思是，按照以上的数据，你一年可以赚4,000美金。
如果想要得到盈利率数据，那就用以下公式：
[期望值x交易频率x每笔风险] ／ 账户资金
然后计算出的盈利率是40%。
Rayner Teo
结语
所以，你能在外汇交易中盈利多少，完全不是一个因素可以决定。在客观数据的计算中，你需要考虑：
交易盈利期望值
交易频率
账户资金
投入风险
是否有取出盈利的动作
然后应用这个公式：交易期望值x交易频率x每笔风险，这样你就能得到比较客观的结果了，而不是仰望别人的成功，幻想自己很快就会变成那个人。
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