如何算国债逆回购的利息,国债逆回购1万一天赚多少

首页 > 社会 > 作者:YD1662025-06-27 15:54:01

如何算国债逆回购的利息,国债逆回购1万一天赚多少(1)

一、国债逆回购收益计算方式

逆回购净收益=收入-成本;

收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天;

成本=成交额×手续费率。

那么实际占款天数是什么意思呢?——当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际日历天数。

二、国债逆回购收益计算方式举例

举例1:周一1000万元做3天的国债逆回购,周四到账可用,周五资金可取。

收益为:10000000*3*5.28%/365=4340元

手续费:10000000*0.003%=300元

净收益为:4040元

举例2:周一拿1000万做7天的国债逆回购,正常情况下资金原本是下周一可用,遇到国庆假期延迟到节后的第一天,则实际占用的天数为14天。

收益为:10000000*5.455*14/365=20920元

手续费:10000000*0.005%=500元

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