u盾到底有多可怕,u盾可以注销吗

首页 > 生活 > 作者:YD1662024-05-08 07:05:01

经常听到亲戚朋友要借银行卡和U盾,还有的单位要求员工上交银行卡和U盾。那么,这种情况下,除了可能会给自己造成资金损失外,还有什么法律风险呢?

毕竟银行卡不是信用卡,信用卡有盗刷风险而银行卡没有,所以好像并没有什么直接的后果和风险,这也是很多人困惑的地方。而对这个问题,网上的律师都是认为有风险,建议不要出借,但是到底有什么样的法律风险呢?

首先,通过U盾操作利用银行卡账户进行洗钱和非法资金往来

有网友说,骗子要了我三张实名制银行卡、u盾、身份证、实名制电话卡说给我办贷款,最后不了了之,有什么风险吗?

还有网友问:我把银行卡、u盾和绑定的手机号一同给别人用,会有什么后果呢?

我们大家都经历过各种电信诈骗,电信诈骗的一个最终结果是要收钱,收钱当然不会傻到用自己的银行账号进行收钱,那么就只能用一个完全陌生的人的银行账号收钱,所以就存在很多收购身份证、U盾、实名手机卡的产业链。

2018年河南破获特大电信诈骗案,涉案上亿元!共抓获犯罪嫌疑人89名,当场缴获作案手机262部、电脑127台、银行卡129张、高档汽车5辆。经查,这个犯罪团伙在短短半年时间就诈骗千余人,受害人遍布全国20多个省份,涉案金额上亿元。

2011年破获3·10特大跨境电信诈骗案,成功摧毁了一个特大跨境、跨国电信诈骗犯罪集团,一举抓获电信诈骗犯罪嫌疑人598名(其中大陆居民186名、台湾居民410名、柬埔寨居民1名、越南居民1名),捣毁诈骗窝点106处,缴获银行卡、电脑、手机等一大批作案工具。已查实的涉案金额有7000多万元,其中涉案金额最大的被冒充法院骗走399万元。

因此,在所有的诈骗案中,银行卡都担当了必不可少的道具和工具。而如果使用的是你的银行卡,你可能就会受到牵连。

其次、可能会被*组织利用洗钱并构成犯罪,从而可能牵涉到你

*是大家经常听说的,而*的最核心目标是收钱和洗钱。

有网友说,自己的一个亲戚之前卖保险,现在进了一家金融公司,天天在朋友圈要求朋友参股认筹并发展下线,现在天天缠着我和我的家人要我们开银行卡和U盾给她用,这正常吗?有什么风险吗?

这肯定是不正常的。上面的情况属于典型的*特征,而*的过程就是洗钱。

如果只是通过你的银行卡账号作为一个交钱的下线,那么还是幸运的,毕竟还没有什么更大的损失。但是事情往往不会是这么简单,有的可能会通过你的银行卡账户进行收钱,也就是说发展下线的钱通过你的银行账户汇集,那么你的银行卡账户就可能涉嫌犯罪,而将来那些受害者一旦发现受害会举报这个银行账户。

同时,有的*公司将诈骗来的钱通过多个账户进行多种转账和分账,将公司诈骗来的钱转移到员工提供的银行账户里,员工再按照公司的指令将钱转给另外的指定的账户,在这种情况下这个银行账户就成了洗钱的工具。上述的网友还说,亲戚告诉我们,公司会打钱到银行卡上,但是这个钱不是给他们的,所以她必须要U盾和银行卡储蓄卡。

因此,这个银行账户很可能就是*公司洗钱和转移赃款用的,案发以后,这个银行账户肯定会受到牵连和调查。虽然可能最终会认定这笔钱你没有获得和使用,但是在这一过程中你必须协助调查并承担后果。

第三,其它可能存在法律风险的情形有:复制你的银行卡进行盗刷和其它违法罪活动,利用你的银行卡和U盾进行毒品交易、洗钱,非法外币交易,大额资金转移等,都可能成为相关部门监管和监控的对象和目标。

因此,在这里郑重奉劝大家:身份证号码、银行卡号、密码、手机号码和U盾等个人信息必须保管好,最好不要出借上面的东西,以免给自己带来不必要的麻烦和风险。(作者:麒鉴,财经金融分析)

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