极目新闻记者 吴昌华
通讯员 冯威 袁野
一名女子来到武汉应聘，却被要求“帮忙取现”。她“帮助”取款9300元，获得500元的“提成”。此后，女子先后提供了6张银行卡，累计“帮助”对方取款17.43万元，成为电诈“工具人”，被判处有期徒刑九个月并处罚金。
所谓电诈“工具人”，是指对帮助电信网络诈骗团伙实施违法犯罪行为相关人员。今年6月24日，中央宣传部、公安部联合启动“全民反诈在行动”集中宣传月活动，主题为“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”，旨在加大反诈宣传力度，增强群众防骗意识和识骗能力，营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围。
7月3日，极目新闻记者从武汉市公安局了解到近期法院判决的几起案件。武汉反电诈中心民警表示，借此提醒群众识别、防范电诈新手法，不要贪图蝇头小利或者因为无知，沦为电诈“工具人”。
十堰女子来汉“帮助”取款获刑
7月3日，武汉市反电诈中心民警介绍，十堰女子李某在网上看到招聘信息，来到武汉应聘，累计为电诈团伙取款17.43万元。今年4月份，李某被依法判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元、没收违法所得。
2023年，十堰女子李某欠了万余元的债，多次被催要，急于赚钱还债。一天，她在一个微信群里看到有人发信息，称可以提供赚钱机会。李某加了对方为微信好友。对方让她带上银行卡到武汉应聘，“提供银行卡取钱，可按5%比例提成，没有风险。”
李某决定试一试，带着银行卡来到武汉，根据对方指示提供了银行卡账号，分两笔取出9300元现金交给对方，获得500元钱“提成”。
李某没想到赚钱如此“简单”，也感觉到这样做有问题，但尝到甜头后一发不可收拾。此后将近两个月时间，她多次来到武汉“帮助取钱”。
武汉市公安局黄陂区分局侦查相关电诈案件资金流向时，查出李某的账号，迅速查明其身份。2023年11月，黄陂警方抓获李某，以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将其刑事拘留，后经检察机关批准将其逮捕。
黄陂警方缴获的部分作案工具
黄陂警方调查查明，先后提供6张银行卡，累计“帮助”对方取款17.43万元。李某也交代，在这期间，自己知道这些资金的来历有问题，但抱着侥幸心理，并未收手。
黄陂区人民法院审理认为，李某明知那些资金是犯罪所得，提供银行卡通过取现的形式予以转移，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。今年4月份，黄陂区人民法院依法对李某判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，并没收违法所得。
提供银行卡为电信网络诈骗提供支付结算便利，是电诈“工具人”的一种常见形式。根据公安部公布的信息，电诈“工具人”种类繁多，存在于电诈作案的各个环节，有的为诈骗团伙推广引流，有的协助转移非法资金，有的提供通信技术支撑等等。如果电诈“工具人”构成故意犯罪或者过失犯罪，将被追究刑事责任。
办案民警介绍，电诈分子为了方便作案、转移账款、逃避打击，需要大量电话卡、银行卡及个人信息，跑分洗钱、推广引流等涉诈黑灰产便由此衍生。同时，他们通过多种手段，诱骗群众“协助”其完成诈骗犯罪。
为电诈分子“牵线搭桥”被判诈骗罪
2023年8月25日，硚口区公安分局民警根据上级机关推送线索，查获一名违规出借银行卡的嫌疑人，随后顺线追查，成功捣毁一个由赵某、周某、陈某等人组成的跑分洗钱犯罪团伙。警方查明，该团伙分工明确，流窜武汉青山、硚口、汉阳及湖北麻城，利用本人名下信用卡和收购的他人信用卡，采取ATM机、柜台取现的方式，帮助诈骗团伙转移非法资金，并按15%比例收取佣金。
江夏民警抓获涉“两卡”嫌疑人
今年2月，硚口区人民法院审理此案，依法分别判处赵某、周某、陈某有期徒刑四年二个月、三年六个月、二年四个月，并处罚金、没收违法所得。
据了解，该团伙成员平均年龄25岁左右，且无固定职业。“年轻人涉世不深，熟悉网络，操作熟练，反应速度快。”民警分析。
在警方公布的案例中，青山警方抓获的艾某被以诈骗罪判刑。民警介绍，艾某收购电话卡，插入上线提供的手机拨打电话，同时利用另外一部手机与上线“客服QQ”视频通话，从中“牵线搭桥”，帮助上线“客服”与受害人通话。
硚口警方抓捕跑分洗钱团伙
法院审理认为，艾某明知他人实施诈骗犯罪，仍为其提供手机卡拨号等帮助，诈骗数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪。
据介绍，今年，武汉市公安局刑侦支队细致梳理帮助信息网络犯罪活动，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，侵犯公民个人信息等13类涉“两卡”违法犯罪的认定标准，明确处罚依据、证据规格、取证要点等内容，支撑深化“断卡—净土”专项打击行动。
四种人最容易成为电诈“工具人”
武汉市反电诈中心民警介绍，法治观念淡薄的五种人最容易成为电诈“工具人”：有网络赌博习惯的，喜欢在网上炒作虚拟货币的，有兼职需求的，有贷款需求而征信不良的。
武昌警方捣毁黄金洗钱犯罪团伙
杨某被判刑前经营一家店铺，每月纯利润五千多元。他觉得生意一般，想找兼职增加收入。在一个“招聘日结群”里，他找到了“兼职”，给主播刷流量、给彩票站和赌场大额投注“走账”。
杨某从事的所谓“兼职”，其实就是提供银行卡，接收转账，取出现金交给“群主”。尽管杨某第一次取现金时就发现异常，但他并未立即停手。直到被武汉市公安局汉阳区分局刑事拘留，他才知道，取出的现金都是诈骗分子骗来的钱款。
电诈犯罪分子会编造种种由头，诱骗他人成为“工具人”。民警介绍，常见的有，声称“工资日结、报酬可观”招聘兼职人员，吸引想赚快钱的人提供银行卡进行洗钱；抛出“无抵押贷款”的诱饵，以办理贷款需要“刷流水”为幌子，引诱急于贷款的当事人提供银行卡。所谓“刷流水”，就是为电诈分子转移资金。
洪山警方抓获跑分洗钱犯罪嫌疑人
在利益驱使下，一些人将此看作“生财之道”，觉得是小事一桩，实际上，充当电诈“工具人”将受到法律制裁，最终得不偿失。民警介绍，新洲男子周某被朋友请去吃了一餐，收了一条低价烟，明知朋友不是做工程的人，提供了自己的银行卡供对方“代收工程款”，并帮忙取现，而所谓的“工程款”，实为电诈赃款。今年4月份，周某被依法判处有期徒刑一年八个月。
民警介绍，相关法律法规规定，因为从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受到刑事处罚的人员，按照国家有关规定记入信用记录，相关部门将对其相关手机卡、银行卡账户采取限制措施，包括停用、停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等。
（来源：极目新闻）
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