注意：基本上香港保险等，都是将第一高发原位癌单独划分，赔了原位癌以后，像皮肤癌、早期前列腺癌、早期白血病等早期病变还可以再赔一次。
其他公司规定是：（早期病变、原位癌、皮肤癌只能赔其中一个，且都必须接受治疗以后才能赔，不是确诊即赔），常见条款是：
4、险种疾病定义比较好
从已经保的疾病看，大福星的疾病定义比较宽松，同样一种疾病出现同病不同赔的情况不容易出现。
大福星的相对不足：
1、附加癌症赔付和暖心保的必要性
附加恶性肿瘤赔付间隔五年，这个间隔时间比较长，很多公司癌症多次赔付，尤其是互联网保险间隔要求3年，且要求首次重疾赔付为癌症，才可以实现癌症赔多次。
暖心保就是一款防癌险，发生癌症可以赔保额，加上大福星重疾保额，发生癌症赔付比较高，但是这款防癌险交费也不便宜，18岁买保额30万，也要3000多保费，不保早期癌症。
利用这些保费，用来增加常规重疾保额，可能更划算，癌症虽然高发，但是只能保癌症，不能保其他疾病，暖心保占用预算比较多，这两种附加险是否有必要加有待商榷。
2、轻症综合保障不是很强
首先：轻疾只包括常见的10种轻疾，疾病种类不是很多，范围不是很广，像慢性肾功能衰竭之类的就不保；
其次：轻疾赔付比例低，轻疾赔付比例只有20%，没有平安福那种轻疾赔付增保额条款。
最后：轻疾有单个隐形分组，也就是同类疾病情况赔其中一个，具体是：
要是不附加轻疾疾，保费要便宜不少，但是当周围所有人买的保险都有轻疾的时候，面对没有轻疾保障，可能会后悔 ，这就比较尴尬。
意味着投保这款产品，最好是附加轻疾，另外一定要搭配无免赔和百万医疗险，不管发生的轻疾是否在保障范围内，至少可以报销治疗费用。
3、现金价值（退保金）不高
保障型产品犹豫期内可以无条件退保，但是过了犹豫期退现金价值，这款产品跟平安保障型产品平安福一样，现金价值比较低，年交五六千，第一年退保退两三百，平平安安的储蓄性相对来说要比较低。
在保险市场保障型产品，20年交费，最快第25-26年左右回本（回本意味着退保不会亏，但是保障型产品一旦退保后续无保障），平安的大福星回本时间要慢一点，投保时留意现金价值。
