保险客户保单分类管理,保险产品投保流程

首页 > 上门服务 > 作者:YD1662023-10-28 03:40:56

经常有人抱怨:保险越买越多,自己的加上家人的,大大小小几份,而产品却分散在各个保险公司里。又不敢用一些外面的小工具进行保存怕隐私泄露,怕不整理把保单存放在一起,时间一长出险了,自己可能都不记得买的啥,该怎么办?

确实,如果长时间不看,是可能会忘记买了啥。为了解决大家的困惑,今天小星就把自己的保单整理心得分享给大家。身边的朋友都在用,不仅可以有效记录自己的保单信息,还可以对家庭保障进行一定的统计。

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用excel表格保存——家庭保单管理汇总表

简单说就是把所有保单整理到Excel表格里,内容包括保险公司、险种、产品名称、保障内容、投/被保人/受益人、保费、扣款账号等。

保险客户保单分类管理,保险产品投保流程(1)

家庭保单管理汇总表(双击可放大)

这样最大的好处是家庭保单信息一目了然,方便动态编辑和管理,也方便调整和补充保障。

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如何正确使用——家庭保单管理汇总表

下载好【家庭保单管理汇总表】后,按照下面的步骤就能填写表格,整理保单了。

第一步:把全部保单找到并集中起来

如果忘记了或找不到了,可以去找保险公司的微信公众号登录查询或找销售人员询问,确保每个保单都找回。

第二步:了解每个保单信息

根据每个保单的保障作用和被保险人进行分类,比如:本人、配偶、孩子、父母等;保障的是意外、住院、还是重疾或寿险等。做完这两步后,下面就可以把保单上的重要信息一一往表里填了。

第三步:填写【家庭保单管理汇总表】

小星提供的【家庭保单管理汇总表】打开,你会看到三个表,分别是家庭保单管理表、家庭成员保额及缴费汇总表和保险公司客服热线和理赔电话表。

需要我们对照上面了解和分类过的保单,进行填写具体信息。

保险客户保单分类管理,保险产品投保流程(2)

小星以自己购买的复兴联合优选重大疾病保险(G款)为例,这些信息其实在保险合同中的保单页都有,找到填在表格中。

保险客户保单分类管理,保险产品投保流程(3)

这里小星要提醒一点:重点填写「保险责任」这一栏,在表格的最右侧,你打开就可以看到了。

保险客户保单分类管理,保险产品投保流程(4)

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