近年来，电信诈骗案件频发，手段不断推陈出新，给广大群众造成金钱和精神上的双重打击。为有效阻断资金渠道，斩断电信网络诈骗黑手，衡水银行认真贯彻落实国家打击治理电信网络诈骗犯罪工作要求，以国家网络安全宣传教育宣传周活动为契机，组织全行员工认真学习关于网络诈骗的相关知识，督促全行员工提高风险防控意识，加强防诈骗知识宣传，为客户财产添加一把安全锁。近日，衡水银行成功识破并堵截了多起电信诈骗，保全了客户资金安全。
5月14日下午，一位客户到衡水银行武邑支行要求办理一张银行卡。在柜员询问其开卡用途时，客户称自己存钱使用，但神情中透露的担忧和焦虑引起了柜员的注意和警惕。为验证客户提供手机号码的正确性，柜员使用不同电话与客户手机进行了相互通话，但播入时，该手机号均显示“呼叫转移，呼叫受限”。意识到客户通话受限，有被实施诈骗的可能后，该行柜员再三确认客户办卡的真实用途，并对风险进行提示。在多次沟通后，客户拿出一张“刑事拘捕令”的照片，称接到一个自称长沙市公安局的电话，告知其账户涉及贩毒洗钱案件，发送了拘捕令，指导其将手机设置为呼叫转移，并要求办理一张银行卡。该支行了解情况后立即帮助处理，在衡水市反诈中心的指导下将客户手机呼叫转移恢复了正常。
5月27日，一名女士在一男一女的陪同下，到衡水银行阜城支行询问个人向对公账户转款事宜。该支行大堂经理在查看客户手中单据并询问汇款用途时，客户称款项汇给海华芝能源科技有限公司做理财使用。再问到汇款细节时，客户一问三不知，一直都是陪同前来的男士代为回答。由于客户完全听信于陪同男士所说的，而且想尽快把钱汇走，任凭大堂经理怎么解释，客户都置若罔闻，大堂经理随即上报支行领导。为找到说服客户的突破口，该支行多名领导、工作人员与该男士攀谈，要求其提供公司的营业执照、在银监会的备案以及结息凭证，证明公司可以对外吸收公众存款，办理理财业务，但均被男子拒绝。工作人员拿出相关法律法规向客户反复解释，可以吸收公众存款的是由人民银行批准的金融机构，银保监会依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，公司是不具备吸收公众存款资格的，而且国家对利息有严格的管控，请客户慎重考虑资金风险。经过耐心讲解、反复劝说，客户最终同意不再汇款。待其离开后，该支行工作人员随即拨打了反诈中心电话，证实该公司确为诈骗公司，经与该客户再次电话沟通后，成功打消其汇款念头。
6月14日下午，一对母女到衡水银行大营支行办理定单提前支取业务，随后要将15万元通过手机银行转出。在支行大堂经理询问下了解到，该客户的老公要投资（开蜜雪冰城奶茶店），投资发起人是外地人，称去过蜜雪冰城总部，现在需要向他转账15万让总部验资。而客户对合伙投资人的具体身份信息、加盟平台、开店地址等信息均不了解，也没有合作投资合同等。工作人员劝说客户联系投资人，此人表现不耐烦拒绝沟通并匆匆挂断了电话。大堂经理怀疑此人为电信诈骗，正值端午假期期间，大堂经理向行长汇报情况后，行长到达现场后对客户进行了2个多小时的劝说，随后报警联合公安人员共同劝阻客户，并让客户将钱再次存为定期，确保了客户资金安全。
近年来，不法分子实行电信诈骗犯罪的案件层出不穷，诈骗手段也愈演愈烈，给银行客户资金安全造成较大危害。针对当前案件防范形势，衡水银行把防电信诈骗工作列入日常重点工作，强化对临柜人员、大堂经理和保安的防范教育工作，提高员工防范电信诈骗的意识，向客户宣讲银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点，并要求网点人员在日常工作中要善于观察、勤于沟通，采取多问一句话服务方式，慧眼识别诈骗案，及时对电信诈骗进行堵截，切实保护客户资金安全。（梁伟）
