实际上，这个以付某为首的团伙，只是一个利用虚拟币“跑分”的洗钱团伙，而诈骗罗女士的小林，是境外的诈骗分子。
经审讯，主犯付某交代他从2022年9月开始，帮助境外不法分子洗钱，其中每交易1万元虚拟货币U币，从中获取酬金150元。为了扩大规模，付某网络亲戚、朋友、同学入伙，俗称卡农，每交易1万元U币，从酬金150元中再分80—120元不等给其他“伙伴”。本案的洗钱环节已经形成了一个完美的闭环，但本案中罗女士前期诈骗环节也是至关重要的一环，甚至罗女士还在不知情的情况下，成了虚拟币洗钱团伙的“帮凶”。
至此，这场精心设计、环环相扣的投资骗局逐渐清晰了起来。骗子与受害者罗女士，通过网络交友取得初步信任后，往往关系并不牢固，为了骗取罗女士的绝对信任，骗子以知晓内幕消息，碍于身份特殊不便亲自操作等理由，主动把钱转给罗女士帮忙操作投资。 在这个转账过程中，骗子“狸猫换太子”，引导其他受害人将投资的一部分钱转给罗女士，而此时其他受害者已经顶替了骗子的身份。 而罗女士被对方的主动转账，冲昏头脑，彻底放下戒心，按照骗子的要求来到柜台取现，并拍摄“澄清”视频。随后，骗子便和下级洗钱团伙付某通过虚拟币，完成最后的交易。
