近日,我收到一条手机短信,显示iMessage信息的内容是通知联系我退费的事情。(类似下图)
刚好我在2020年8月报了一个美某英语的培训班,但是美某英语在2022年*了,但是还没有退我培训班的学习费,所以我今天就以为他们是来找我商量退费的事情。
之后我就添加了短信信息上面的一个QQ群1030196401,群里的管理员发了一个二维码让我们联系平台客服退费。(下图)
我扫了二维码联系平台客服,并客服核实了我基本资料,还帮我登记了相关信息,感觉非常正规。(下图)
随后,提供了一个新的QQ群二维码,让我到一个新的QQ群里面找老师协商退费。
在新QQ群里面,有个老师一直在教大家转钱提现,大概就是转了多少按照15%返利,直到退齐培训班的学费为止。
之后,我就按照客服发的网址打开了一个类似证券交易平台注册账户,每次转钱之前先告诉平台客服的具体金额,平台客服就会给我一个银行账户,我转完钱之后截图发给平台客服进行金额认证,再重新返回那个QQ群里面找老师进行金额提现。
我按照客服要求给对方提供的银行账户转了3000元,但是这个老师以我写错数量金额操作失误为由,让我重新再补两笔才能把钱提现出来。
我又向对方提供银行账户转了一笔8000元、一笔17000元,这个老师又说由于第一次的操作失误,需要补齐信誉分才能够把之前的钱全部提现出来,我又向对方提供的银行账户转了40000元,
我在转完那笔40000元后,但是对方说我涉及洗黑钱诈骗,需要我进行封控验资,需要继续转账进行封控认证。
第一步是先让我向对方转500元,他给我提现了1000元,第二步向对方转38000元。
但是因为我的银行卡限额了,我分两笔向对方提供的银行账户转了38000元,第一笔转了28000元,第二笔是10000元,转完之后还是提现不了。
对方又说还得继续转账10多万才能全部提现,之后我就感觉被骗,之后就报警。
总共向对方转了105500元。总共转了7次。
后来平台被公安机关封了。
整个被骗过程我经历了10几个小时
【诈骗手法剖析】
诈骗分子非法获取大量购买过网课教程人员的个人信息后,冒充网课培训机构工作人员群发退费短信,或拨打电话引诱事主加入所谓的“退费”QQ群或微信群,再引导事主下载虚假APP,并在APP内认购证券、完成任务等,谎称通过此方式获利返还学费。在小额收益的驱动下,事主会继续追加资金。此时,诈骗分子不再给予本金和返利,以“操作失误,需充值解冻”“操作完成后一次性返还”等理由不断诱导事主转账。
01、筛选人群
诈骗分子往往会通过非法手段获取培训机构用户信息,从而筛选诈骗目标,再假冒培训机构工作人员,准确道出受害人姓名、缴费信息,并告知其报名的课程可以申请退费,以此获取信任。
02、下载平台
目标对象上钩后诈骗分子会以“购买理财产品获利返还学费”“充值返利”等理由引导受害人在虚假APP内填写个人信息、银行卡等资料进行注册。再冒充退费学员,在群内发布“退款成功”的截图,骗取受害人信任,诱导受害人投入资金返利。
03、利益诱导
转账前期,受害人按照诈骗分子指引,投入资金都能获得本金和返利,在微小收益的驱动下,受害人被诈骗分子引导着向“个人账户”继续追加资金。待受害人加大投入后,诈骗分子不再返利还本金与利息,以操作完一次性返还、操作错误、账户冻结、交解冻金等理由不断诱导受害人转账。
反诈防骗提示:
客服一般不会主动要求退款
当接到“培训机构”工作人员声称可办理课程退费的电话或信息时,一定要保持警惕,第一时间通过官方培训机构进行核实查证。如有疑问,可拨打110咨询。
正常退费为原路返还
正规退费流程一般会原路返还给个人缴费账号,凡是退款时要求“额外支付费用”“引诱投资返利”的,极有可能是诈骗!
不随便点击陌生人发来的链接
若需要点击网址链接、下载APP、填写个人信息、提供验证码等信息时,请谨慎对待。
文章来源: 深圳公安