个人物联网定义：以个人智能设备为基础，以用户为中心向各场景联动 个人物联网是以个人/个体用户为中心，通过个人智能设备，按照约定协议，连接人、物与其它信息资源，满足个人用户 高品质、便捷化生活需求的智能服务系统。物联网按需求侧与供给侧分为消费物联网与产业物联网，其中个人物联网与家 用物联网是消费物联网的子分类，二者的关系取决于物联网终端用户的角色与场景性质。提及个人物联网时更强调以个人 为中心的移动场景，提及家用物联网时更强调以家庭用户为中心的弱移动性的家庭空间场景。个人物联网是物联网中关键 的移动连接点，将家用物联网与产业物联网串联，是万物互联的关键基础。
物联网行业应用
个人物联网系统架构：为构建以用户为中心的个人物联网应用体系“保驾护航” 个人物联网作为新一代信息技术，充分考虑了新时代“以人为本，以人为物联中心”的核心诉求。目前而言，个人物联网 的技术路径为：第一，对个人与物体属性进行标识；第二，识别设备，完成对物体属性的读取；第三，将物体信息通过网 络传输到信息处理中心进行处理。个人物联网架构包括智能感知层、网络层、平台层及应用层，通过智能手机、智能可穿 戴设备等移动智能产品采集信息后，经过平台层的大数据、云计算、人工智能的分析及挖掘，最终应用于家庭、工作、外 出、校园、运动等多个场景。
物联网系统架构
个人物联网场景覆盖用户从晨起到归家的全路程
个人物联网发展价值：需求端
个人物联网技术持续创新，推动智能生活普惠大众。随着居民生活水平的提高，居民对品质生活、健身运动、健康医疗、教育等方面的需求日益增多。近年来，物联网技术取 得突破性进展，越来越多的设备具备内在连接性，为消费者的家居生活、日常工作提供了连接基础。但由于设备用户体验 性不足、异构设备间缺乏联动性，用户渴求更加易用、能够为生活带来实质提升的产品。目前，与智慧生活交互性强、移 动度高的个人物联网产品快速迭代升级，如智能手表、智能服装、智能眼镜等产品在多个细分领域满足用户对智慧生活的 需求，极大提升了生活品质。
收集终端数据，反哺上游构建“以销定产”生态 相较过去，随着智能设备的普及、物联网连接量的高速增长，下游的个人物联网终端厂商可以更加轻松、即时地收集到精 准的用户数据，之后利用大数据、人工智能、云计算等技术将有价值的终端数据反馈至上游厂商。数据的优势使得下游厂 商得以成功倒逼供应链，为整个行业建立起“以销定产”的生态。这样的生态模式能够赋予硬件供应商更高的生产效能， 同时避免积压问题的出现，亦帮助了软件服务商进行算法训练等技术迭代，从而实现了个人物联网行业价值的最大化。
核心技术商业化，推动个人物联网行业快速发展 传统大规模物联网是使用大量基础的、低成本的设备，除了本身功率受限外，计算能力、通讯能力、决策能力与安全隐私 等能力仍有不少缺陷，难以满足个人物联网消费者的多样化需求。近年来，人工智能、移动连接、云计算与边缘计算等技 术不断创新与突破，如: 1）适用于移动设备的高性能基础硬件与传感器；2）新一代移动连接技术更加稳定与兼容性更强； 3）云计算与边缘计算为个人物联网提供可靠且大容量的算力支持；4）人工智能与物联网的产业深度融合。个人物联网技 术逐步实现商业化，推动个人物联网迎来增长期。
物联网的核心技术
智能手机普及率高，为个人物联网高速发展提供坚实基础
受益于5G、物联网、人工智能等新技术的普及，智能手机快速升级迭代，手机网民规模与比例逐年上升，至2019年已达 到8.36亿，手机用户占总网民比例高达99.7%。同时智能手机渗透率（智能手机占手机比例）2019年已达到95.6%，智能 手机在中国手机市场中占据主导地位。作为市场上最基础的物联网连接移动终端，智能手机的普及为个人物联网的发展奠 定了良好的市场基础。艾瑞认为，随着移动互联网逐步迈入红利消退期，个人物联网将基于智能手机延伸出更多个人智能 设备，开启后移动时代。
预计2021年物联网连接量超百亿，万物互联成为可能
近年来，我国物联网连接量高速增长，2019年连接数达55亿个，同比增长75.6%，2016至2019年CAGR高达82.4%。艾 瑞推测，受益于智能家居场景的爆发以及5G大规模落地，我国物联网连接量将持续增加，预计2023年将达148亿个。越 来越多的设备触网亦为个人物联网实现多场景联动提供了坚实的基础，消费者将更易于感受到通过物联网相关的设备、环 境带来的生活、工作便捷。
围绕用户，以智能终端为载体、以平台为中枢与多场景联动
个人物联网遵循物联网逻辑，产业链结构承袭物联网的基础架构，由感知层、网络层、平台层与应用层四部分组成，核心 是面向个人用户提供智能化的产品与服务。其中，智能终端作为获取用户数据以及算法运行的载体，整合感知层的基础硬 件能力与网络层的通信能力，覆盖个人用户眼、耳、手、足等全方位的信息采集。物联网云平台承接设备管理、设备连接 等功能的同时，进行数据的训练、存储与反馈，帮助用户更好地了解自己，是产业链中的中枢系统。艾瑞认为，个人物联 网的核心应用场景为生命体征监测相关的运动健康场景以及与手机、平板、PC相关的品质生活场景，但由于个人用户的强 移动性特征，个人物联网的应用场景将不仅限于此，未来将向娱乐消费、出行、办公、家居等场景延展。
依靠硬件销售获利只是表象，冰山之下是无限的数据价值
个人物联网的发展关键是通过智能设备获取全方位的物理数据，因此行业的变现逻辑长期来看仍然是围绕用户进行终端产 品销售。但从行业发展价值角度看，终端只是获取数据的第一步，真正的商业逻辑在于数据价值：1）厂商利用数据进行 广告推送、云存储以及互联网增值服务并从中收费；2）物联网云平台厂商利用数据进行算法训练打磨技术，并将技术赋 能于智能终端厂商与开发者；3）用户数据的掌握者易于进行更丰富的个人物联网场景与变现方式探索，例如在健康场景 下，进行异业合作推出健康餐等消费品。但目前围绕数据服务变现的逻辑尚未完全跑通。比起数据与软件服务，硬件的铺 设对个人用户来讲更实际，主要表现在有形的消费与直接的使用体验方面。未来随着消费者认知与个人终端连接量的提升， 数据与服务变现的商业模式将逐步浮出水面，为用户与企业带来更多的效益。
物联网的商业价值
终端厂商铺设硬件拓宽场景，平台厂商打通场景做强生态
个人物联网行业的核心竞争要素为底层技术、产品矩阵、覆盖场景以及用户生态四个方面。前期关键竞争点在智能终端产 品的多品类铺设。目前，以智能手机为代表的个人智能终端产品迈入红利消退期，产品同质化严重，终端厂商除了靠基础 软硬件研发创新能力，打拼产品性能形成差异化竞争外，仍然需要围绕拳头产品打造丰富的产品矩阵，以产品间的互联互 通为前提做宽场景。受益于个人用户的强移动性特征，个人物联网不止于运动健康等生命体征监测场景，还能通过智能单 品携带AI算法、传感支付、大屏互动、通信连接等技术延伸至出行、消费、家庭等场景。场景的延伸与联动仍然以各个智 能单品互联互通为前提，物联网云平台的开放兼容能力为各个终端厂商设备的互通提供保障。因此，平台企业应依靠流量 虹吸效应，通过提升个人终端连接量级与做强用户生态，盘踞在行业前阵。
核心领军企业需要建立强用户吸引力与强技术服务力
物联网发展的十几年以来，能够联网的设备数量和种类越来越多，产生的数据总量和类型越来越丰富，物联网解决方案正 在不可避免地变得更加复杂与动态，牵扯起更庞大的生态系统。拥有较强的连接个人与设备能力、管理设备能力以及更快 更新迭代能力等的企业，可以通过不断进步的技术以及市场上不断增长的需求，驱动产品为用户提供更便捷的应用以及更 丰富的内容。因此，艾瑞认为，在此生态系统中拥有强用户吸引力以及强技术服务力的企业将成为行业中的领跑者。
手机巨头领跑市场，带动行业进入万物互联新时代
对于个人物联网行业赛道内企业来说，艾瑞认为，最重要的是具有用户吸引力以及技术服务能力：1）用户吸引力：一般 而言，能够覆盖更多场景，拥有更多产品品类的公司，更容易满足用户多元化的需求，公司自身核心产品售出越多且用户 连接意愿越强，同样也说明公司在吸引用户上具有很大优势；2）技术服务力：主要体现在能够为用户提供功能更全面、 连接更多样的产品。综上所述，目前行业中手机巨头在这两点都具有非常大的优势，因而领跑整个市场。
个人物联网主要连接设备：选购因素
用户期望通过个人可穿戴产品实现物物互联；用户购买个人可穿戴设备时更考虑产品连接性。用户在购买个人可穿戴设备时首要考虑因素为功能 （78.6%）、性价比（70.7%）及品牌（68.9%），次要考虑因素为口碑/熟人推荐（45.6%）、连接性（45.0%）及外观 （42.7%）。而在购买智能家居设备时，用户最主要考虑的是产品功能（81.4%），其次考虑产品性价比（72.1%）及品 牌（73.8%），连接性并不是用户首要、次要的考虑因素。艾瑞认为，产品连接性对于个人可穿戴设备更重要，产品在功 能、性价比、品牌上差异不大时，口碑、产品连接性、产品外观则是重要的加分项，拥有好口碑、更优连接性、高质外观 的产品将更能吸引用户。
个人物联网企业发展路径
手机巨头纵横捭阖，智能单品厂商力求在细分赛道突破
从长期来看，个人物联网行业的玩家仍然以手机、智能单品以及云平台三类厂商为主。手机巨头基于多年的技 术积累与市场教育经验，牢牢掌握产品、用户以及技术等核心优势，将持续引领市场。未来，手机巨头可基于硬件与软件 服务生态，向个人物联网强关联的应用场景横向拓展，如家庭场景的智慧屏。纵向可基于用户生态，向下兼容其它个人智 能设备厂商与软件服务企业。用户吸引力与技术服务能力稍逊色的手机厂商持巨头跟进策略，凭借渠道优势向下沉市场拓 展。智能单品厂商多数需要向手机厂商或者云平台企业借力，获得相关的用户与技术支持，但在某些细分赛道（如运动健 康赛道），可以将产品做到极致，获得绝对竞争壁垒。云平台企业未来将成为技术底座，只做技术支撑，场景交由合作伙 伴来拓展。
未来连接中心将呈现“一超两强”态势
用户更青睐智能手机、智能手环、智能手表成为未来个人物联网万物互联的中心。其中对智能手 机抱有期待的用户最多，占比高达90.7%，主要是因为目前手机已经成为人手必备的重要工具，且在中心连接上已初具规 模。面对消费升级，除手机外，智能手环、智能手表也一跃成为第二梯队，其中智能手环占比47.4%，智能手表占比 44.6%，相比智能手机，智能手环、智能手表的可携带性和便捷性更好，在未来作为连接中心也会更加便宜，成为用户个 人贴身的连接服务产品。
个人物联网或将成为数据孤岛的突破口
数据打通终致万物互联，便捷高效打造舒适生活，长期以来，个人物联网设备的进步得益于消费者对实时支持、持续娱乐和即时连接万物的渴望。但数据连通一直是横亘于 个人、家庭、产业物联网之间的鸿沟。随着云计算、大数据、人工智能等技术的不断发展和进步，未来个人物联网、家庭 物联网以及产业物联网的数据终将打通，各个连通的设备将消除数字与物理、人与机器之间的障碍，充当万物互联的接口。 人们在回家前便会通过可穿戴设备、车载物联网将信息传至云端，家中的智能家电将自动运行，打造更加便捷舒适的生活。
安全硬件芯片保障“端 云 管”信息安全 随着个人物联网设备变得更智能、连接更紧密、设备联网量更多，为个人隐私、信息安全带来极大的威胁，尤其物联网设 备管理格外复杂，涉及技术资料存储、信息处理、设备部署等多个方面。为了不影响终端的处理能力、尺寸的大小，不提 高能源消耗和成本，目前主流的安全保障技术是在硬件端设置信任根（ROT），来保障个人物联网终端的安全连接，其中 可信密码模块（TCM）和受信任的网络连接（TNC）备受关注。 综上所述，安全技术加强云台基础设施、传输链路、终 端设备的安全防护，降低网络攻击造成的数据损失，并能够满足运营商频繁更新设备的需求，未来，将有更多设备使用 TCM和TNC协议。
