导报记者 陈彤/文
2019年《市场导报》3·15特稿《微信群里跟风投资损失近30万结算企业“环迅支付”被疑是帮凶》披露了迅付信息科技有限公司（简称“环迅支付”）涉嫌为黑平台提供支付服务的问题。日前，相关媒体披露，该公司近期连遭监管部门重罚。其中的一笔罚没款，金额高达近6000万元，创下第三方支付机构历史上最大罚单纪录。
时间回溯到2018年。曾在温州工作的吴先生向 《市场导报》维权中心投诉，反映其被骗子忽悠后，跟着微信群里的所谓老师去炒作大宗商品，结果损失了近30万元。
吴先生说，他当时在“老师们”的带领下，在一家所谓的“甘肃兴中大宗交易中心”开户并入了金。随后，根据老师的指导，进行了相关大宗商品的交易操作。“总共才操作了三次，损失却高达近30万，其中光手续费就有13万多！”吴先生说，他后来感觉不对劲并最终认为，自己落入了“现货交易诈骗”的圈套。通过网络新闻查询后，吴先生找到了导报记者求助。
经联系甘肃省证监局，相关人员向导报记者表示，未听说过“兴中大宗”这样的机构，并建议记者咨询负责此事的甘肃省政府金融办。金融办的相关人员则明确表示，甘肃省内尚未成立过大宗商品交易中心。
在核对吴先生的资金进出记录时，导报记者又发现，其亏损的资金有近20万元是通过“b2c业务”支付出去的，对方户名为“迅付信息科技有限公司客户备付金”。另有9万元钱流向了一家名为“易宝支付”的企业。另据环迅支付的网站自述，它是国内第三方支付行业的先行者，自主开发了基于场景的交易行为分析系统，能应对瞬千万变的网络钓鱼和欺诈。
然而在吴先生眼里，环迅支付所谓的应对欺诈更具讽刺意义。相反，环迅支付与自己落入的欺诈骗局似乎脱不了干系。
在导报记者 （维权qq/*541845077）的协调下，易宝支付公司最终将所涉的9万元钱退还给了吴先生。而环迅支付对于导报记者的多次采访联系，一直未作出回应。
这家机构与兴中大宗交易中心是怎样的关系？其在该事件中扮演了怎样的角色？是否知晓其中的内幕？该机构是否已沦为不法平台的帮凶？环迅支付始终缄默的态度，令吴先生更是疑问重重。
2019年3·15期间，导报刊发特稿，对这起事件予以了披露，引起公众广泛关注，众多知名门户网站予以了大量转载。
短短数月之后的2019年7月，中国人民银行上海分行公布了一份“重磅”的行政处罚信息：环讯支付因违反支付业务规定，受到了严厉处罚。有关处罚的完整表述是“给予警告，没收违法所得968万余元，并处罚款4970万余元，合计罚没金额5939万余元，并对该公司相关责任人给予警告并处以罚款”。
相关媒体引述分析人士指出，环迅支付被重罚主要是因为历史业务“大概率是涉及洗钱了，或者参与的‘黑产’过多，影响的消费者过多”。
而在今年11月，又有多家媒体披露，上海有关监管部门新近责令环迅支付停止新增实体特约商户，并在3个月内有序停止网络支付业务。有业内人士表示，这就意味着环迅支付被停止新增线下商户，只能服务存量商户，而且线上业务的存量需要全部清退。企业再一次遭到了严厉的制裁。
据悉，监管部门查实，环迅支付存在为违法违规平台直接提供支付服务，交易监测不到位，未按规定对可疑交易采取有效措施，违反银行卡收单业务外包管理规定，违反客户备付金管理规定，违规开立支付账户，特约商户管理不规范，网络支付业务日常检查和风险管理落实不到位等诸多问题，违反了 《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等有关规定。上述违规问题引发了大量投诉、举报，社会影响恶劣。
