（李鹤鸣/图）
从罚金规模看，工商银行、交通银行、陕西秦农农商银行、兴业银行、海口联合农商银行被罚金额均超过了400万元，位居前五。其中，工商银行陕西省分行因“超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、撤销资料;未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定收缴假币;占压财政资金;利用技术手段强制金融消费者接受金融服务;未按照规定处理异议;违反安全管理要求”等违规行为，被人民银行西安分行处以警告并重罚525万元，是10月单笔受罚金额最高的金融机构。
包括陕西省分行在内，中国工商银行旗下分支机构累计收到人民银行、银保监会、国家外汇管理局及其派出机构8张罚单，总罚金873万元，罚单数量、罚金规模均居行业第一。
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银行理财业务也是大额罚单密集区。10月28日，银保监会开出4张罚单，对兴业银行、农银理财、建设银行、农业银行在理财业务方面的违法违规行为进行公开处罚。其中，兴业银行理财业务因存在“老产品规模在部分时点出现反弹；未按规定开展理财业务内部审计；同业理财产品未持续压降；单独使用区间数值展示业绩比较基准；理财托管业务违反资产独立性原则要求”等违法违规行为被银保监会罚款450万元。此外，农业银行及其理财子公司农银理财合计被罚390万元、建设银行被罚200万元
保险：度小满保险“欺骗投保人” 中华联合东营编制虚假财务资料
除银行这个庞大群体外，40家保险公司及其分支机构合计被罚716万元。其中， 20家财产保险机构被罚431万元，被罚机构数量和罚金分别占总数的50%和60%。
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综合性保险集团仍然是被罚的大户。中国人寿保险集团本月有8家分支机构被罚，合计被罚款125万元，被罚机构数量和罚款额均为行业最高。
中华联合保险东营中心支公司因“未按照规定使用经批准或者备案的条款费率，编制虚假的财务资料”等行为，被山东银保监局责令整改，并处罚款66万元，是本月单笔罚金最高的保险业罚单。
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监管机构对互联网平台保险业务违规行为也高度关注。度小满金融旗下的度小满保险经纪公司因“未按照规定使用经备案的保险条款”和“欺骗投保人”连吃2张罚单，被黑龙江省银保监局罚款56万元。其法定代表人兼总经理白彧也因对上述两项违法违规行为负有责任而被警告并罚款共计12万元。
个人：13人遭终身禁业 涉汇领域罚金最高
金融机构之外，违规金融从业人员也是监管重拳打击对象。131名银行业从业人员、55名保险业从业人员、3名其他金融机构（信托、资产管理）人员和10名非金融行业人员领到监管罚单。其中，被处以“警告”处罚的有162人，占被处罚个人总数的81%，仍是监管部门对违规个人最常用的处罚方式；有87人被处以罚款或没收违法所得，罚没金额合计878万元；4人被取消任职资格，最长时限达8年；23人被处以禁业处罚，其中13人被终身禁业。
