掌握金融市场的概念；金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
熟悉金融市场的分类；（1）按金融资产到期期限划分，分为货币市场和资本市场。
货币市场：交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。
包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
资本市场：所交易金融资产到期期限在1年以上或无到期期限的金融市场。包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。
（2）按交易工具划分
按交易工具划分，金融市场可分为交易债务工具债券市场和交易权益工具的权益市场。
（3）按发行流通性质划分
按发行流通性质划分，金融市场可分为一级市场和二级市场。
一级市场：是新金融资产的发行市场
功能，发行人通过新证券的公开或定向发行进行筹资。
二级市场：发行金融资产的流通市场
功能，为已发行的金融资产提供流动性，通过二级市场发现资产价格。
（4）按照组织方式划分又可以划分为交易所市场和场外交易市场。
交易所市场：高度组织化的金融市场。
类型：证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场
场外交易市场：也称场外市场或柜台市场（OTC），通常没有固定的交易场所，市场参与者通过电话、电报、网络等手段进行沟通和交易。
类型：银行信贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场等
（5）按交割方式划分
按交割方式划分，交易是即期还是未来交割，金融市场可分为现货市场和衍生品市场。
现货市场：指即期交易市场，也就是市场上买卖双方成交后须在当天或市场规定的最后交割期限内办理交割手续的交易行为。
衍生品市场：交易衍生工具的市场。
交易对象：常见的衍生品工具包括远期、期货、期权、互换等。
（6）按交易的金融资产的种类划分
按交易的金融资产的种类划分，金融市场可分为证券市场和非证券金融市场。
证券市场：是以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和。
类型：股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。
非证券金融市场：是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和。
类型：股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。
证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场，以证券发行与交易的方式实现了筹资和投资的对接。
了解金融市场的重要性；（1）促进储蓄-投资转化（2）优化资源配置
（3）反映经济状态（4）宏观调控
掌握金融市场的功能。金融市场具有资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜索成本和信息成本五大功能。
掌握直接融资与间接融资的概念、特点和分类；按资金从资金盈余者流动到资金短缺方的方式不同，融资活动可分为直接融资和间接融资。
（1）直接融资的概念
直接融资是指资金盈余者通过直接与资金需求方协议，或在金融市场上购买资金需求者所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求者使用。
（2）直接融资的特点
l直接性
l分散性
直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之前进行的，因此，融资活动分散于各种场合，具有一定的分散性。
l融资信誉有较大的差异性
l部分融资方式具有不可逆性
例如，在直接融资中，通过发行股票所取得的资金，是不需要返还的，投资者无权中途要求退回股金，而只能到市场上去出售股票，股票只能够在不同的投资者之间互相转让。
l融资者有相对较强的自主性
在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
（3）直接融资的方式：股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资
l商业信用融资、民间借贷
（1）间接融资的概念
间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款。贴现或者购买有价证券的方式把资金提供给资金需求者，从而实现资金融通的过程。
（2）间接融资的特点
l资金获得的间接性
资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生融资关系。
l融资的相对集中性
间接融资通过金融中介进行，主要是商业银行。
l融资信誉的差异性相对较小
相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。
l全部具有可逆性
通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须归还并支付利息。
l融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中
由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。
（3）间接融资的方式
l银行信用融资
l消费信用融资
l融资租赁
熟悉直接融资与间接融资的区别；直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金需求者与资金供给者是否直接形成债权债务关系。在有金融中介机构参与的情况下，判断是否属于直接融资的标志在于该中介机构在这次融资行为中是否与资金的需求者和资金的供给者分别形成了各自独立的债权债务关系。
熟悉直接融资对金融市场的影响。（1）直接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况。（2）直接融资的比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配。（3）通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。
第二节 全球金融市场了解全球金融市场的形成及发展趋势；1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。
了解国际资金流动方式；国际资金流动的类型
按资金的使用时间或交易期限的不同，资金流动可分为国际长期资金流动和国际短期资金流动。
国际长期资金流动：期限在1年以上的资金的跨国流动。
包括国际直接投资、国际间接投资、国际信贷等。
国际短期资金流动：期限为1年或1年以下的资金的跨国流动。
包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动、投机性资金的流动等。
熟悉全球金融体系的主要参与者。全球金融体系的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。
了解国际金融监管体系的主要组织。
了解英、美、香港为代表的主要国家和地区金融市场结构和金融监管特征。伦敦黄金市场是全球最大的黄金市场。
