存量顾客分级分类管理方法一般按照以下几点进行评分：
客户的信用状况，即企业统计客户最近一年的付款情况是否及时，有否拖延及拖延的天数与原因，然后根据这些因素，来判定客户的级别。
客户的下单金额，统计企业近一年或者两年的客户下单金额，然后，按照其下单量从大到小，进行排列。
客户的发展前景，这主要针对新客户，企业通过考察、了解等手段，挖掘客户的潜力。
低柜理财经理和贵宾理财经理就将本人归户管理的客户， 根据客户的资产总量和客户的购买 意愿（近期购买产品的频次）将客户划分为 A、B、C、D 四个类别，进而确定各类客户的 联络频次。
A 类客户： 客户的资产总量大且购买意愿较强， 能在短期内可以实现销售的客户， 排名靠前 的高端客户，约占管户总量的 20%；
B 类客户：约占管户总量的 30%。
①客户的资产总量 中等，有一定的理财产品购买意向的客户；
②客户的资产总额较大， 理财意向不明显的客户；
C 类客户：资产质量一般，理财意向也一般的客户；
D 类客户：尚未了解具体资产质量和理 财倾向有待盘活的客户。 低柜理财经理 /贵宾理财经理可以根据以上分类对自己的客户进行分类，相应地对分类的客 户提供不同类别的服务。
