最近刚找到一份出纳工作、以为出纳就是记个流水账,谁知道企业网银的操作那么麻烦!
用了10天时间,把企业开设的几种网银账户操作使用流程盘了一遍、分享给有需要的小伙伴:
话不多说、直接看干货!
一、银行账户的性质和分类有哪些?一般企业的银行结算账户主要分为以下4大类:
①基本存款账户:
适用范围、账户地位、开立条件如下:
②一般存款账户:
开设原因、开户要求以及适用的情况如下:
③专用存款账户:
这个账户比较特殊、是特定用途资金进行专项管理和使用的银行结算账户。
注意:专用存款账户的资金不能随意收付
主要用于基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、证券交易结算资金等需要专项管理和使用的资金。
④临时存款账户:
又叫临时账户
使用期限:2年
四种条件下可设立该账户:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资和境外机构在境内从事经营活动
二、单位银行账户如何进行开立、变更和注销?银行账户开立流程如下: