一直以来,黄金和白银经常被拿来一起讨论。
楼市里,有“金九银十”的说法。形容实打实花了大价钱,我们称为给足了“真金白银”。去买首饰,除了黄金饰品,白银饰品也被很多人喜爱。
但是,在投资方面,白银的知名度和受欢迎程度就远不如黄金了。
其实,白银也是不错的投资产品。在最近1个月,白银的涨幅甚至比黄金更高。
01 8月份,白银涨幅超过黄金在整个8月份,纽约商品交易所12月交割的黄金期货价格收于1529.40美元/盎司,上涨超过6%。今年迄今则已上涨约17%。
作为对比,12月白银期货价格周五收于18.342美元/盎司,创两年多以来新高。该期货在8月份上涨了11%,今年迄今上涨约18%。
这是在上海黄金交易所进行交易的白金T D(白银延期)最近几个月的走势图。
可以看到从6月开始,白银一路上涨,连续上涨2个多月。特别是8月,涨幅达到了15.07%。
换成大家熟悉的方式来说 ,目前白银的价格为4.4元/克,3个月前白银的价格为3.3元/克。
02 一个重要的指标——黄金白银比率黄金白银比率(金银比价),指一盎司黄金能兑换的白银。是衡量黄金价格和白银价格的重要参照指标。
从历史数据来看,黄金白银比率维持在60左右视为正常水平。当黄金白银比率超过一定数值时则意味着有大行情变动。80被视为黄金白银比率的一个关键位置。当黄金白银比率高于80,代表着白银比黄金更便宜,处于价值洼地。
国泰君安曾经做个一个研究,最近30年里,黄金白银比率最大在90左右,最小达到过30左右,但基本上都分布在40-80这个区间之内。
每当黄金白银比率达到80左右之后,都会迎来一波黄金白银比率修复带来的贵金属牛市。从2000年到今天,一共有多次这样的行情。
拿我们的体验来说。投二给大家普及怎么买黄金,已经有一段时间。
在我们最开始写关于黄金的科普文时,大约是今年6月。那时候,白银还没有涨起来。
彼时的黄金白银比率大约在90左右,之后黄金白银比率开始修复。
到今天,黄金白银比率在80左右。
这是一个黄金白银比率走势图,我们可以明显看到黄金白银比率在下跌。
如果黄金白银比率继续下跌,代表着什么情况呢?
√ 黄金持平,白银涨
√ 黄金下跌,白银持平
√ 黄金白银齐跌,后者跌幅更小
√ 黄金白银齐涨,后者涨幅更大
03 白银可以怎么买如果,你认为国际局势动荡,黄金接下来会继续涨。同时,你还认为黄金白银比率会下降,白银会补涨。
那么,配置一些白银是个可以考虑的投资思路。
投资白银的方法,和投资黄金差不多。主要为纸白银、实物白银、白银T D、白银期货、白银基金。
纸白银
需要我们在商业银行开通贵金属账户交易,投资门槛低,最低1克就能买。不过,只有少数银行能买纸白银。
实物白银
就是我们平时买的银条和白银饰品了,不建议作为投资手段,不仅手工费较高,交易还不方便。
白银T D和白银期货
白银T D由上海黄金交易所推出的现货白银标的,白银期货由上海期货交易所上市的白银期货合约。
这两种都交易的门槛相对高,杠杆交易,不适合普通投资者
白银基金
就是跟踪白银期货的公募基金。目前,公募基金里,这样的基金仅有一只,就是国投瑞银白银期货(LOF)(161226)。截至第二季度,规模为3.22亿元。想通过基金配置白银,这只可以考虑考虑。