中国金融信息中心党委委员、
中国金融信息中心党委委员、董事齐劼人从三个层面谈了对合规体系建设的理解：
其一，AI人工智能和大数据技术在合规、审计层面的应用、实践已十分常见，但AI永远无法取代合规。就像AI无法取代律师、会计师、评估师一样，因为AI不能坐牢。合规是专业判断、逻辑判断，更是价值判断、法律判断，有法律责任、公序良俗在里面，AI可以提高效率，但人始终是核心。
其二，“合规”的“规”，不仅是法律法规、监管规则，也是天道人心、自然法则。前一种“规”，可以通过资深律师、法律顾问、合规总监、独立董事等来做到合规。后一种“规”需要良好的价值观、人生观、世界观来做到合规，尤其是企业“一把手”的“三观”。
最近几年我们看到很多企业的乱象：自有资本39亿，贷款可以做到2万亿；20多家关联公司相互做对手贸易、做大规模，可以做进世界500强；保险公司靠万能险资金循环注资，资产规模做到2万亿；通过理财产品资金在二级市场可以举牌几千亿市值的大型上市公司；还有各种各样披着“P2P”“财富管理”“信托计划”外衣的庞氏骗局。这些乱像，究其本质，是没有符合后一种“规”，别看当时蹦得欢，事后都要拉清单。
其三，宏观层面来看，各行各业最大的合规就是立足本职工作、做好分内之事。也是每个企业家最需遵循的本心和初心。世界500强、中国500强、百年老店、福布斯排行榜、行业领袖这些标签很靓丽，但不应该成为企业追求的结果。培育企业恰如种树，不要拔苗助长，也勿作枝想，勿作叶想，勿作花想，勿作实想，只管一心栽培灌溉，敬天爱人，企业之树才会长青。
上海金融业联合会常务副秘书长、交通银行金融机构部副总经理 帅师
上海金融业联合会常务副秘书长、交通银行金融机构部副总经理帅师表示，从上海打造高质量的国际金融中心的角度来看，研究合规体系建设正逢其时。上海市“十四五”规划纲要明确指出，到2025年，上海金融市场交易总额要达到2800万亿元，直接融资规模要达到26万亿元左右。数字的增长来自于市场的扩容，同时也来源于经营要素市场和投资者合规理念的成熟与成长。
上海“十三五”规划也指出，要把与国际金融中心相适应的金融风控体系建立起来，这里面包含了诸多内容，有金融风险预测、金融风险防控管理体系、不良资产处置体系以及合规管理体系。在合规管理中，最重要的是合规观念的根植与培育，这也是企业长久存续的核心竞争力之一。
国际金融中心建设的前30年是推进国际化、市场化和法治化进展的过程，未来新一轮的发展中，又要启动绿色金融和数字化建设，所以，合规体系运作过程要更多借助于数字化转型和大数据，寻求进一步为企业带来福祉。同时，合规体系的完善也是上海打造高质量营商环境的重要内容，唯此，百姓才能获得真正满意、健康的消费金融服务，我国的国际形象才能更高大、更凸显、更持续。
上海市企业合规研究中心会长 熊晨曜
上海市企业合规研究中心会长熊晨曜指出，“十四五”规划明确将“合规”写入其中，意味着这一议题已上升至国家战略层面，体现了未来十年国家顶层设计对企业合规管理工作的重视，各行各业如何依法依规发展将是全社会共同关注的内容。在此进程中，企业作为市场主体，起到了举足轻重的作用。
今天，“东方法治大讲堂”在繁华的陆家嘴、美丽的蓝宝石大厦拉开帷幕，专家大咖济济一堂，共同探讨、交流新时期重点行业合规体系建设，主要是从金融合规建设、“双碳”背景下企业投融资合规与发展两个维度切入，对时下这两个领域的企业经营管理者，尤其是法务工作者尤为关键。目前，法律市场也存在着新业态、新趋势，如何进一步加快法治化、国际化、便利化营商环境的形成，全面推动企业加强合规管理并提升依法合规经营水平，是激烈的市场竞争中亟待探究的课题。
随着我国经济形势快速发展，中国法治环境进入了新常态，法律工作也被赋予了深层次的定位和任务，全面打造优质的营商环境，进一步在企业内部塑造完善的合规体系具有非常现实的意义。共沐法律关怀，共筑法治梦想，相信未来上海会营造出更具气象、更具活力的营商环境，为全面推进对外开放、推动全球经济发展提供更多助力！
上海市锦天城律师事务所主任 顾功耘
上海市锦天城律师事务所主任顾功耘谈到，2021年8月召开的中央财经委员会第十次会议提出要统筹做好重大金融风险防范化解工作，其中特别强调要遵循市场化、法治化原则做好风险管理。从监管者角度而言，该原则应该避免在风险处置中依赖行政化手段，从而可能导致的更长期的扭曲与风险积累现象产生；从金融机构角度而言，该原则直接点明了要弘扬契约精神，强化法制意识，重视合规、社会责任和可持续发展。金融行业和金融企业的合规建设意义十分突出。
当前，新技术的运用、科技金融平台的涌现、数字金融的兴起使得金融业态处于内外张力作用下的剧烈变化中。可以说，中国金融行业面临着前所未有的复杂环境。与此同时，金融法律服务市场也充满着机遇和挑战。
第一，金融行业监管思路、监管政策不断调整，相关的法律制度、裁判规则发生着很大变化，金融行业的律师必须跟上变化的节奏。
第二，新的技术革命带来数字金融的快速发展，对既有的金融法律关系提出了重大挑战。包括客户数据收集使用的合规性、数据权利的归属、数据的安全保护、转让数据的权力等等将会产生一系列新的法律问题，需要客户和律师共同从合规角度出发予以探讨和把关。
第三，中国金融业日益开放和国际金融一体化发展，对金融合规业务的服务律师提出了更高要求。我国正积极参与全球金融治理，提升自身的话语权和影响力，金融机构的管理和建设，正需要金融律师基于国际视野和对法律法规整体的把握进行保驾护航，为国家的金融业发展贡献绵薄之力。
主旨演讲
《律师视角下的金融合规实务》
