实际收益率计算公式怎么得来的,收益率的三种计算公式

首页 > 上门服务 > 作者:YD1662023-12-07 17:28:58

对于小白投资者来说,刚刚接触到投资理财,尝试了各种银行定期存款、理财产品、基金等的投资后,慢慢的掌握了金融投资的一些基础,应该也获得了一定的收益。

实际收益率计算公式怎么得来的,收益率的三种计算公式(1)

不过,要判断自己的投资是否成功,就需要量化投资收益,这就需要计算自己的收益率了。

我们都知道,如果一笔10000元的投资,一年后获得了1000元的收益,那么借助公式,就可以很容易算出这笔一年的投资收益率是多少:

年收益率=收益/本金*100%=1000/10000*100%=10%

但是,毕竟不是每笔投资的投资期限都正好是一年期,像银行定期存款这样,还是有很多的投资理财,期限是非常灵活的。对于此类投资的实际收益率,我们该如何计算呢?

我们需要一个更复杂一点的公式:

年收益率=[(投资内收益 / 本金)* 投资天数] / 365 ×100%

假设,我们做了一笔10000元本金的理财,150天的期限,获得了1000元的收益,那么这笔投资的实际年收益率是多少呢?

我们将数值代入公式:

年收益率=[(1000 / 10000)* 150] / 365 ×100%=4.1%

可以算出,这笔150天的投资,其实际年收益率为4.1%。

那么,如果是采用分批投资的方式,需要考虑每一笔投入资金的时间成本了,该如何更客观的计算出实际年收益率呢?就这要借助EXCEL的IRR公式了

假设,我们选择了一只基金每月定投1000元,定投5个月,第6个月赎回5500元。

我们在EXCEL里进行输入:

实际收益率计算公式怎么得来的,收益率的三种计算公式(2)

在输入公式和数值后,可以得出月收益率为3%,因为是复利再投的,因此年收益率采取复利计算方式:

年收益率=(1 月利率)^12-1=45.8%

得出最终的年收益率为45.8%。

当然,这种IRR的计算方式稍显复杂,建议大家做理解就好,如果觉得麻烦,大可以去网上随便找一个定投计算器来计算年收益率。


对于小白投资者来说,弄清楚自己投资的真实收益率是非常必要的,也是衡量自己投资理财是否成功的重要因素之一。这里建议大家还是要积极掌握一定的收益计算方式,以便于随时了解自己的投资水平。

实际收益率计算公式怎么得来的,收益率的三种计算公式(3)

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