我们看到2020年的货币资金有553亿，其中150亿受限资金，资金缺口达到27%；可想金龙鱼是非常缺钱的，但又需要大量的资金采购原材料应对材料涨价的风险，所以短期借款金额巨大就可以理解了。
那金龙鱼自己的赚钱水平好不好呢？
我们看看经营活动现金流情况：我们看到经营活动产生的现金流量净额持续为正数，并且销售商品提供劳务收到的现金占营业收入比重都是115%以上。说明回款质量很好。
金龙鱼的短期借款金额很高的原因是需要大量资金采购原材料，但其货币资金由于抵押等原因受限，所以需要借款，并且其原材料价格波动很大，受制于进口和供应商集中度高的弊端。
但是，从现金流角度来看，金龙鱼的经营活动现金流很好，造血能力很强，并且回款质量也很高。
我们可以说，金龙鱼由于缺钱，而借用银行的钱来做生意，并且利息费用基本控制在0.37%-4.79%之间，这样的利率水平并不算高。
金龙鱼的短期借款还是比较安全的。
