仅靠这些数据，你要看出三只基金的相似度，那需要极好的 「眼力」。
当然，如果看三者过去一年的净值走势，那么就略微明显一点——是的，曲曲折折的形状，还是颇为类似的。
不过，再明显，也不如相关系数来得明显，0.98、0.99 的相关系数，已经显示了他们彼此有多相关。
如果我们透过净值的相关系数，看看背后的持仓，你就会发现这三者的确是颇为的相似。
看到这，你大体也应该明白 「相关系数」 的意义了吧——这个指标不是净值表现 「相似度」 的体现，而是 「同步率」 的体现。
最后，再分享一下我对相关系数的几种用法：
①组合间相关系数。从资产组合出发，资产彼此间的相关系数越小越好，所以建立基金组合持仓时，选择彼此相关系数小的品类，可以避免同质性带来的 「伪分散」 问题。
我上面的贴图，是同花顺 iFind 金融终端的相关矩阵，属于收费软件。
对于普通基民，以前介绍过且慢建立组合后的相关系数矩阵。不过且慢的相关系数计算周期，是以组合中最后一个成立基金的成立日来计算的，所以在对比时，会有不确定性。
目前最推荐的是韭圈儿APP「组合回测」 中的相关系数，除了因为竖屏界面看大量基金的相关矩阵有点类之外，功能甚至是强过 iFind 这样收费软件的——可以自定义各个时段的相关系数，最多可以呈现 10 年相关系数，强力推荐。
