存款是最稳健的一种投资方式，随着居民收入的增长，放在银行里的钱也越来越多，据统计年鉴数据显示我国有5个省市的人均存款超过了10万元，从其结构上来看，北方地区的存款比南方地区的要高。这么多钱存入银行不会被调查吗？一般来说公民合法的私有财产受法律保护，但如果你出现了以下几种状况，就会对你的存款进行调查。
可疑交易
在所有交易中，只有资金往来是最难做假的，也是最容易被监控的，那么自然金融机构就要从这方面出发了。关于银行必须要监控的可疑交易行为有4种。
第1种是长期闲置的账户，由于不明原因突然启用或者平时资金流量小的账户，突然有大规模的资金流入；
第2种则是短时间内相同收付款人之间的交易过于频繁且金额过大；
第3种就是法人或个体工商户短时期内频繁收取与本业务无关的汇款；
第4种则是短时间内账户资金的流出和流入与客户的身份地位不相匹配。
说到这不少人都觉得自己符合，但又认为自己并没有存在什么可疑交易，我们举个具体的例子就明白了。比如你在银行登记的信息是一家私营企业的员工，你的银行卡每个月会固定进入4000块钱的工资，然而某一天却出现了500万元的大项目。这就很明显该数额和你的地位职业并不匹配，之后银行就要对你进行调查了。
如果是中彩票或拆迁款等合法得来的，那么就没有什么事儿；如果涉及到黄赌毒或洗钱的行为，那么你这个账户就会被立即冻结。冻结之后还不算完，银行还会形成一份可疑报告上交给央行，由央行亲自对你钱财的来源进行分析。
这时候就有人说可以把钱分开，逐步往银行里存款，然而你想到的国家也想到了有意化整为零 逃避大额支付交易的行为，也会被监控。说来说去，只要你出现不法行为，就立刻会被相关金融机构得知。
大额交易
看到这两个字，不要想着几百万上千万才属于大额交易，其实它的限额并不算高，比如个人现金存取5万元或个人跨境转账20万元就属于大额交易。这时候就有人问，如果是企业要给农民工发工资呢，对于企业来说，单日现金存款金额不变，转账限额最高为200万。
