个人账户存款多少会查账,个人账户超过多少钱时会查账

所以只要你账户资金变动达到上述限额，那么这些过程都会被形成报告由金融机构单交给中国人民银行，不过相对于可疑交易来说大额交易并没有显得可怕，金融机构也不会采取过多的调查行为。毕竟每年春节时期，都有不少的大额交易，所以你也常能听到一些老板会说今天限额了，只有等明天再取的话。

居民存款越来越多，证明着收入越来越高，对国家对社会都是一件好事，而为什么还要对可疑交易和大额交易进行监测呢？其最主要的原因就是反洗钱。

什么是洗钱呢？举个简单的例子，比如某位官员通过受贿获得了大量的现金，但这些钱和他的身份地位都不相匹配，那么他就要通过某种手段将其变成合乎账面的资金。近年来随着反洗钱力度的不断加强，网上洗钱受到了监管，这些不法分子就会选择唯一的漏洞，那便是现金洗钱。2019年人民银行对1744家义务机构开展反洗钱执法检查，罚款金额高达2.15亿，违规机构达525家。

在这种背景下，我国出台了很多政策，比如在深圳，浙江，河北等城市进行的大额现金管理试点，根据城市发展水平规定了不同的现金提取额度，浙江为30万元，深圳为20万元，河北为10万元，再比如前一阵子出台的居民存款超过5万元以上，就需要登记的政策。虽然由于种种技术原因，该政策被叫停，但归根结底证明着国家在反洗钱上的力度和决心。

只要你的钱是合法的，能够说得清的，想要取钱只要根据法规进行登记，并不会受到任何限制，至于这些监控行为，也不会对个人生活造成什么影响。它主要针对的则是那些影响社会稳定的不法分子。毕竟只有对这些大额洗钱分子进行打击，才能保障居民合理需求，稳定我国金融安全。