银行承兑汇票成新的诈骗工具
融资贷款千万擦亮眼
慈溪的一家小企业老板陈笑夫妇，同样也是遇到了融资合同诈骗。犯罪分子在这里玩出了新花样，银行承兑汇票成为了犯罪分子的诈骗工具。承兑汇票是承兑银行向存款人签发的，是保证在指定日期无条件支付给收款人或持票人的票据。
此前融资公司给企业提供资金担保，要真金白银将钱存入银行，在他们看来这钱并不完全可控。为了做到资金绝对安全，他们利用承兑汇票这种方式，按照规定银行要拿到承兑汇票原件，才能放贷。融资公司故意将原件留在手中，并且到银行办理业务时，故意颠倒银行业务流程，导致银行拒绝办理，规定时间企业办不完手续，就要承担违约责任，此前缴纳的服务费便打了水漂。
民警岑索宙介绍说，在2017年的时候就接触过类似案件，当初因为是双方白字黑字签订的合同，违约条款清晰，违约责任明确，另外这类案件犯罪手段较为隐蔽，证据固定难，往往被认定为民事纠纷，很难定性为刑事案件。
当这类案件再次出现后，立即引起了办案民警的高度警觉。与此同时警方将多个案件串联起来研究，发现合同诈骗过程中，犯罪团伙设置了三大陷阱。
