古代受封建思想影响，很少有女孩主动追求男生的，但这段故事就是女追男。
传说穆桂英出生时，异香满屋，持久不散。当时正逢八月中秋，桂花盛开，所以起名桂英，又名金花。穆桂英从小长得秀气，聪明伶俐，十分逗人喜爱。她跟着父亲和师父学习兵书战策，一点就通。十八般武艺学得样样精通，尤其那口绣绒刀，更是天下绝伦。
穆桂英长到十五、六岁时，变得更加俊俏，做事也越加成熟。穆天王看到女儿已经长大，便把管理山寨的重担托付给他。穆桂英当寨主后，把山寨治理得井井有条，滴水不漏，受到寨中男女老少的拥护和爱戴。
这无巧不成书，那时，正是杨六郎镇守三关，遂城大败辽国元帅韩昌，肖太后不服，重振旗鼓，请高人摆下天门大阵，约请杨六郎破阵决胜负之际。杨六郎感到事关重大，派杨宗保去五台山搬请五哥杨五郎下山，共同破阵。杨宗保带领孟良、焦赞二将，取道峨口，路经穆柯寨，在上五台上。
杨宗保在五台山上见到了五伯父杨五郎。五郎说，因多年未上战场，斧柄已沤坏，须去穆柯寨向寨主穆桂英讨取“降龙木”，更换斧柄，才能破阵。
杨宗保听后，不知深浅，带着孟良、焦赞下山去穆柯寨。三人路上想着如何才能取到降龙木。孟良、焦赞合计，穆桂英如果不给就攻打山寨，把降龙木抢来。
穆桂英得到有人攻打山寨的通报，带领女兵下山应战。她看到一个红脸的，一个黑脸的，还有一个白脸的英俊少年前来，正待发问，不想孟良出言不逊，说穆桂英不献出降龙木，就放火烧山寨。穆桂英一听非常生气，想教训教训他们。
孟良和焦赞哪里是穆桂英的对手，几个回合就打得丢盔弃甲，败下阵来。杨宗保见状，拍马上前，不料被穆桂英活擒上山。回到山寨，穆桂英见杨宗保生的俊秀，又觉得面熟，仔细一看，认了出来，正是三年前自己在离山紫霞官学艺时，救下的三关元帅杨六郎的公子杨宗保，不觉粉脸通红，芳心乱跳不止。
原来，杨宗保在紫霞宫养伤期间，得到了小道姑的精心护理，，两人一见钟情，被穆桂英的师父离山圣母看出。杨宗保走后便由师父作主，将穆桂英的终身许给杨宗保。
曾经的小道姑现在杨宗保就在眼前，穆桂英又不好直接了当的说清楚一切，只好拐弯抹角，对杨宗保进行开导。不想杨宗保一听，一个山寨女子向自己提亲，宁死不允。
穆桂英被逼急了，把真情说出，杨宗保也认出了穆桂英是在离山养伤时护理自己的小道姑，转怒为喜，这才答应了婚事。
