《水浒传》中充满了佛道符码，施耐庵在“评议前王并后帝”的故事中，隐藏了自己的宗教观，讨论了宗教信仰问题。
却说赤发鬼刘唐得到了生辰纲的消息，前来东溪村给晁盖报信。但是，刘唐并没有直接去找晁盖，而是在东溪村山上的灵官殿睡了一夜。施耐庵在回目中说是“赤发鬼醉卧灵官殿”，而书中的细节却表明，刘唐并没有醉酒，刘唐喝醉了才睡在了灵官殿是雷横猜想的。
刘唐之所以先在灵官殿睡了一夜，然后才见到了晁盖，其实就是《水浒传》“佛道合一”宗教思想的体现。
智取生辰纲的故事在《大宋宣和遗事》中有蓝本，蓝本故事中说，因为蔡京六月一日过生日，大名府留守梁世宝便给蔡太师献寿礼。押运队伍走到五花营时，被铁天王带着吴加亮、刘唐、秦明、阮进、阮通、阮小七、燕青劫走了。
施耐庵改写了这段故事，尤其把蔡京的生日改为六月十五。施耐庵为何要改写蔡京的生日呢？因为，六月十五正是道家王灵官的诞辰。
王灵官是道家的大护法，施耐庵以刘唐睡在灵官殿这个过渡细节，暗喻劫取生辰纲的行动就是佛道两家大护法的联手行动，为的是开启三十六天罡七十二地煞的大聚义。
生辰纲劫案事发，道家的天魁星不顾生命危险报信。而朱仝、雷横前往捉拿托塔天王时，先在观音庵取齐队伍，然后，又是道家的天满星与天退星心照不宣地放走佛家的护法天王。
佛道联手，佛道合一，《水浒传》就是这样演绎宗教观的。因而，在很多故事中，都有佛道两家的符码同时出现，比如，李逵*虎前后都去了泗州大圣祠，也就是观音祠。李逵在沧州城劈*小衙内，时间背景是道家的中元节、佛家的盂兰盆节之前的半个月。林冲上梁山之前，武松打虎之前，都到了山神庙。
宋江*了阎婆惜，躲在了自己的佛堂地窨子中，地窨子上面是供床，供奉着三世佛。也就是说，道家大魔君、天罡地煞的带头人也是在佛的庇佑下。因而，晁盖便是宋江之前的寨主，佛家是道家妖魔完成了“还道”，然后上应天星的引领者。
托塔天王不仅是道家妖魔还道、大聚义的引领者，还是“替天行道，保境安民”的带路人。书中说，“晁宋二头领一同替天行道”，因而，晁盖率先发兵攻打曾头市。
曾头市是金国人在北宋境内的势力，晁天王“替天行道”，试图驱逐金兵出境，但却壮志未酬，归天而去。但是，宋江接过了晁盖的使命，荡平了曾头市，确保了这方宋境百姓的安宁。在大聚义时，宋江带着一百单八将发誓要“替天行道，保境安民”。
晁天王遗志未泯，也不会退出“替天行道”的誓言，还将与道家星君一起，携手抗金保境。因而，施耐庵把托塔天王“引渡”到了“北京”，以道家天王的身份，继续与梁山好汉“替天行道，保境安民”。
施耐庵在主张“佛道合一”的大前提下，倾向于佛比道高，佛教的护法天王怎么能自降身份，委屈于一百单八将的行列中呢？
