今年4月，广东省四会市公安局东城派出所抓获1名涉嫌帮信罪嫌疑人。（来源：平安肇庆）
围绕洗钱，电诈分子会编造出多种冠冕堂皇的理由引人上钩：为了避税，需要兼职者持银行卡在工作人员配合下面对面刷脸转账；销售有业绩压力，希望代为转账冲冲业绩；因财务问题，想找人帮忙转账刷银行流水……
但无论是何种理由，都是要求兼职人员用自己的银行卡将他人钱款转入转出。因此，普通群众看到“高薪兼职、大额取现”时，一定要提高警惕。银行卡、第三方支付账户等被用于洗钱、取现，其所有人将可能会因涉嫌帮信罪被刑事或行政处罚。
诈骗分子以“发放扶贫款”方式实施诈骗。（来源：平安三明）
“您好，本基金由国务院扶贫办进行发放，全程无须缴纳任何费用……”今年2月，60多岁的刘某突然收到这样一条短信。刘某根据短信链接加对方为微信好友后，对方自称是政府部门工作人员，刘某被确定为帮扶对象。之后，对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子，需要大量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户。很快，他的账户显示被冻结。当民警找上门时，他如梦方醒。
除了“帮扶款”外，贷款也会成为“诱饵”——
“马上放款，无需抵押，无需征信……”警惕！此类条件宽松、放款神速的贷款基本都是骗局。冒充金融机构工作人员的电诈分子会假意操作贷款流程，随后称贷款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者的银行账户被用于电诈洗钱。
“吸粉引流”“扫码送礼”？实际是电诈“前端服务”
“引流”是诈骗开始的“前端服务”。
受害人被各类“引流”方式诱导加入指定微信群、QQ群或其他群组，而后被诈骗。其中，拉人进群环节费时费力，且不利于“隐蔽幕后”，所以许多电诈分子招募他人成为“引流”工具人。
“线下引流”多以“扫码送礼”“支持创业”等方式出现，电诈分子在网上发布兼职广告，要求兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众扫码进群或是拉人建群。
云南陆良，丁某、吴某进行“地摊引流”将群众拉进各种聊天群。（来源：曲靖警方）
例如，云南陆良的丁某、吴某在微信朋友圈看到一则兼职广告，便按照要求到夜市做“地摊引流”，向不特定人群发放小礼品并将其拉进各种聊天群。丁某、吴某的行为被举报，民警很快将二人带回调查。
广西壮族自治区南宁市公安局巡警（反诈）支队联合江南公安分局打掉一个冒充“客服”引流的窝点。（来源：南宁警方）
“线上引流”的表现形式多为冒充客服给他人打电话并拉人进入指定聊天群。南宁公安曾打掉一个冒充客服引流的窝点，现场抓获违法犯罪嫌疑人21名。其中，“公司”负责人李某从网上接来“引流”订单，招募员工给他人打电话，使用特定话术拉人进入指定聊天群。其后，电诈分子对入群人员实施刷单返利和虚假投资理财诈骗。
在这类案例中，有的人虽然意识到“引流”工作不太正常，但是抵不住金钱的诱惑依旧从事。无论哪种情况，实质都是帮助电诈分子“引流”，根据法律规定，涉嫌帮信罪或诈骗罪。
有些“工具人”不涉嫌违法犯罪，但教训依然惨痛
前文中被蒙骗成为洗钱“工具人”的鲜花店、蛋糕店经营户，经公安机关调查，不涉嫌违法犯罪。但由于卷入电信网络诈骗，有的商家不得不蒙受一定经济损失。因此，对任何形式的电诈“工具人”招揽手段，都要保持高度警惕。除鲜花礼盒、蛋糕外，烟酒、黄金、手机等价格高且容易变现的商品，都会成为电诈分子蒙骗“工具人”进行洗钱的载体。
