民营企业现金管理特点

首页 > 上门服务 > 作者:YD1662023-10-25 21:05:07

在2017中国财资年会圆桌讨论环节,爱康科技股份有限公司副总裁袁源围绕“全球化、数字化财资经营与技术服务支撑”这一主题,进行了分享交流。

编辑/李菲

来源 |《财资中国|财富风尚》杂志2018年1月刊

民营企业现金管理特点,(1)

谈及爱康科技财资管理的过程,袁源表示,其实在2008年的时候已提出了财务和资金的分离,将资金管理和现金管理摆到了非常重要的位置。对于民企而言,现金管理的好坏决定企业的生死存亡,爱康一步步走过来的经验,可能对有些刚起步的企业有一定的借鉴作用。我们刚开始的时候跟保融科技合作,做了多银行平台管理体系,通过平台把所有的银行连接进来,让所有管理层能够实时掌握每个账户余额并形成报表,避免集团发展之后导致资金失控。

事实上,我们集团有200多家子公司,分布在全国各地,如何进行跨地域和跨边界的管理是我们当时面临的一个问题。因此,我们先建了这样一个平台。这个平台在保融科技的帮助下逐步延伸,增加了资金预算系统,因为现在集团体系不断扩张,业态相对丰富,我们想通过预算平台对整个企业进行管理。当时我们对生产经营企业进行封闭式的管理,核定每个企业的周转次数和资金占用情况,这种管理是静态的。

目前我们的资金管理平台已经进入了3.0版本,不仅把资金预算系统加进去,还增加了预测生产企业的精细化管理。生产企业管理讲究现金到现金的管理,这个管理系统特点:

第一是从空间到速度再到时间的改变。过去,管理中通常在存货、应收账款等方面讲究每一个现金流的流转速度如何。

第二是从静态管理到动态管理,原来通过预算到资金分析,这是一个静态的过程。目前我们把业务流数据及时反馈到现金控制目标,形成了数据的双向流动,达到了实时动态控制的目的。

第三是类似从事前到事后这样一个静态的状态。在控制过程中,加入风险管控的模式、风险总量、风险因子,建立了一些模型,设置风险阈值,从现金到现金闭环。

当然,这是企业内部管理,还需要结合交易银行,因为我们离不开银行端,要与银行端做一些突破。比如通过区块链技术来完成票据池搭建、供应链融资等,将这些财资工具运用甚至镶嵌到企业管理和运用过程中去。

编辑/李菲。关注财资一家头条号,获取更多公司金融、资金管理、现金管理、支付结算、企业理财、风险管理、资产管理、企业财富管理等方面的原创干货。

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