相较之下,“选对ICO”与”炒对币”,前者的“收益风险比”要高很多。很多炒币的朋友咨询老司机如何参与ICO,于是老司机决定写个ICO宝典。
用一篇文章就讲透ICO是不现实的,所以,此为入门篇,持续更新进阶篇。
据统计,中国股民有2亿多,大部分是在二级市场(股市)里高买低卖赚价差。而挣大钱的,往往是在一级市场里摸爬滚打的合格投资者。一级市场的主要形式是买卖“原始股”,企业有千万个,真能买到一个可以IPO的,在二级市场退出变现可以获得几十倍的收益。当然,买错了也可能血本无归。
币圈也是一样。只不过,IPO要改写为ICO。
什么是ICOICO是Initial Coin Offering的简称,是某个项目的代币(加密数字货币)作首次公开发行,也称公开出售、众筹。
ICO是区块链项目方募集资金的一种方式,目前也是最重要的方式(注意:一切与区块链行业无关的“ICO”都是*或诈骗)。与IPO不同的是,在ICO过程中,投资者购买了项目的代币,并不代表享有该项目的*权益。代币具备的最重要的功能是价值流通,而“价值”取决于项目前景和市场热度。很多项目也为代币赋予了更多功能价值,比如支付、等价物、gas功能等,不尽相同,所以,参与ICO之前一定要先看懂项目!
ICO时得到了代币,并不意味着获得了真金白银,只有流通、有交易,代币才具有价格意义。
ICO流程ICO的简易流程图:
为了便于理解,老司机就拿自己使用ETH参与ICO来
老司机开车接客赚了点小钱,扣除一家四口吃喝之用以及孩子教育基金、医疗及其他备用金后,还能剩点投资款,这就是我的“风险承受能力”了。现在行情不错,于是决定用这笔钱去购买ETH参加ICO,从此走上人生巅峰。
老司机要做的就是:
1. 去交易所购买ETH例:云币购买ETH
购买步骤:
注册云币账号;
充值人民币;
购买ETH。
当然,最好是在低点买入,所以老司机也多次建议大家在熊市时大胆储备ETH。
2. 拿手中的ETH参与ICO去哪里ICO呢?知名的项目往往会在自己官网直接ICO,而多数项目会借助专业的ICO平台,最著名的莫过于bitcoinsuisse.ch了。
在项目官网进行ICO的项目只能通过自己的钱包参与,比如用imToken参与ICO:
下载imToken创建钱包并做好备份(助记词很重要,建议抄写或打印在纸上保存好);
从云币把已购买的ETH提现到imToken;
项目开始后,从imToken转ETH到官方钱包地址即可。
在ICO平台众筹的项目 需要把ETH从云币转到ICO平台用户账户内,等项目众筹开始的时候,直接在ICO平台参与即可。
国内主流ICO平台有:icoage、ico365、icoinfo等等,老司机的ICO平台近期上线,敬请期待。
3. 代币发放这里有一个问题是不容忽视的,就是项目本身是否开发主链。
◆ 如果不开发主链,那么代币为ERC-20代币,代币发放形式分为两种:
个人使用以太坊钱包在项目官网参与ICO的,代币会直接发放到个人的以太坊钱包地址上;
在ICO平台参与的,代币发放到ICO平台,平台再分发给个人账户。
◆ 如果官方开发主链,官方势必要开发新钱包,用户注册后生成唯一钱包地址,原生代币发至此钱包。
4. 代币上线交易所交易假如代币上线云币,我只需要把钱包或ICO平台账户内的代币转到我个人的云币钱包就可交易了。
往往,从ICO结束到上市交易的这段时间,如果项目的市场热度不断升温,那么代币的价格预期自然会不断走高。有些平台会在代币开始交易所正式交易之前开启IOU交易,也是对市场热度的正向反馈。
一级市场买入(ICO)二级市场退出(交易所),是目前收益较高的数字货币投资方式。换取软妹币,继续购买ETH,循环往复。
而项目方会得到我的ETH,在交易所里变现,所得资金用于推进项目开发和运营。
ICO的风险凡是投资皆有风险,而收益往往和风险正相关。
ICO目前面临着:
◆主权国家的政策干预带来的系统性风险,比如美国已经号称将禁止ICO,这样的“天灾”使得美国人民的生活更加水深火热/(ㄒoㄒ)/。
◆广大黑客觊觎的安全性风险。曾经最大的ICO项目TheDAO被攻击,损失超过价值6000万美元的ETH,最终导致项目失败,这样的风险就是“人祸”了,常见的人祸还有ICO平台跑路、挪款、暗箱操作等风险。
◆ 项目失败的固有风险。ICO本质上是参与对初创项目的VC(风险投资),有些甚至仅仅是一个idea,没有成熟的商业模式和盈利模式,所以失败的风险也是比较高的。任何创业项目都是有失败的风险的,所以,还是那句话:知悉风险,看懂再投!
最少必要知识学任何东西,想要“速成”从来都是妄想。但是,用来起步的那一点“最少必要知识”不仅是可以迅速获得的,也是必须迅速获得的。
——李笑来
以下是ICO过程中会涉及到的必须知道的知识,更多知识会在《进阶篇》讲解。
◆ 代币(token):是众筹结束后项目方发给投资者的购买凭证,大多时候一个项目会对应一种代币,例如ANS、OMG、FIL等,多由三个英文字母缩写。有的代币可用在项目的系统中,有的可上交易所与其他投资人交易,一般来说已经谈好能上交易所公开交易的代币会更加热门,因为流通性高价值才有机率增长。
◆ 钱包(wallet):钱包顾名思义就是用来保存代币的地方,不论是在与交易所买币时,或者是众筹项目发币时都会用上。若是项目代币为基于以太坊链建构的,或者属于ERC-20标准代币,多可以用基于以太坊架构的钱包来兼容储存,例如ImToken、Parity等;若代币是基于项目本身自有的链,则需要项目方创建一个新的钱包,发下的代币才能储存在上面。
另外还有冷钱包、热钱包的区别,碍于篇幅有限,想深入了解的人可以自行前往区块之家币吧,更多知识等着你:http://qkzj.org/forum.php?mod=viewthread&tid=935&extra=page=1
◆ 公钥、私钥(public/private key):在区块链体系里,公钥是用来加密的,是大家都能知道的钱包的公开地址,当有人要向你钱包转币的时候就需要给对方公钥,有的还能以公钥查询该钱包地址的交易纪录。自己使用钱包的时候得用私钥进行解密,证明自己有使用的权利,必须非常小心保存。
◆ Pre-sale:也叫Pre-ICO、未公开发售、私募。有些项目在ICO公开发售之前会有一轮未公开发售,通常会以比较高的门坎(例如起投金额高、有身分要求)向个人或机构率先募款,此阶段风险较大但回报也较高,代币兑换比率比公募能高上10%左右。有的项目会公开私募投资人的名单,以向大众显示其已经受到这些人的信任。
◆ 提前锁定:发生时间也早于ICO,通常是一个很抢手、或在公开发售阶段有早鸟优惠(先认购有优惠,后认购保持原价)的项目,会在即将公开发售之前在ICO发布平台上让大家提前预订,投资者需要缴纳一部份订金或者全额,以先其他人一步获得公开发售时的投资资格,就不用在公开发售时与别人竞争。由于有些项目十分热门,在提前锁定时就可能被抢完。
◆ 软顶、硬顶(minimum/total amount):不论是在公开发售还是未公开发售,都可能有软顶及硬顶。例如软顶是1,000 ETH,即项目要募集超过1,000 ETH才算成功,否则就算众筹失败,原路退回投资者的资金。假设硬顶是10,000 BTC,即项目募集达到10,000 BTC即封顶,不再接收更多金额。不同ICO平台、同个项目的软硬顶可能不一样,是因为项目方给到各个平台的众筹额度不一样。
◆IOU交易:在代币已发放并正式开始交易之前的空窗期,很多平台会为市场热度较高的代币开启IOU交易,即在平台上使用PUSH功能,为玩家提供一种协议转让的交易方式。交易的标的是代币的所有权,比如你在IOU市场买入了Tezos,代表你可以在代币正式发出时从平台上领取Tezos代币,是一种到期行权的期权概念。
进阶篇预告了解了基本的ICO流程并掌握了最少必要知识后,就可以准备操刀进场了。
这把刀就是:
对信息的获取与筛选、对行情的判断(大环境、基本面)、对项目的认知(内在价值、流通价值、退出机制)、对收益的预期(流动性、盈利空间、出手时机)以及对风险的把控。
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如果读完此文你还是搞不懂ICO,那就无脑地跟住老司机,一起ICO。