做外汇的朋友经常会纠结的问题就是平台安不安全，正不正规？而判断一个平台的好坏最基本的就是对其监管机构及所拥有的外汇牌照的认识。今天我们就认识一下几个关于外汇最权威和最常见的监管机构及其监管牌照。
一：英国金融行为监管局FCA
严格来说，英国FCA并没有将其监管牌照划分类别，真正意义上由FCA授予的监管牌照只有一类。在FCA官网上，正式获得FCA监管牌照的公司的状态一栏显示的都是“Authorised”
所有想要获得该牌照的经纪商必须将公司的总部设立和注册在英国，FCA会授权这些外汇经纪商代表其客户在保管银行的客户隔离账户中持有和/或控制客户资金，但公司必须有足够的制度和控制措施，以确保客户资金和资产安全，也只有这类公司的客户资金才能享有由英国FCA提供的金融服务补偿计划(FSCS)的保护
在欧洲的金融监管体系中，所有欧洲经济区（EEA）的国家都会受到MiFID法案的约束，该法案最主要的一项规定便是 -允许在任一欧洲经济区国家授权的投资公司有权在另一个欧洲经济区国家提供某些投资服务或进行某些投资活动，而不需要其他欧洲经济区国家监管机构的额外授权，这项权利被称为“通行证”，且该权利仅适用于欧洲经济区。
也就是说，一家由塞浦路斯证监会授权和监督的经纪商只要在通知英国FCA后，就可以向英国客户提供某些投资服务，而不需要在英国设立持有当地执照的分支机构或代理商，即不需要额外的英国境内的外汇监管牌照。
这样的公司被称为“欧洲经济区授权（EEA Authorised）”的公司，英国FCA官网上同样可以检索到这类公司的信息，他们在英国FCA的监管信息网站的Status栏上所显示的是“EEA Authorised”。
这种授权形式不允许金融服务公司持有和/或控制客户的资金（被称为“客户资金”），并确保代表客户保护客户的资金。并且在这类公司无力偿债或“违约”时，其英国客户无法享受FSCS补偿计划，他们只能向经纪商所在国家的监管机构提出赔偿申诉。
英国FCA可以使用广泛的执法权力——刑事、民事和监管来保护消费者，并对不符合标准的公司和个人采取行动。
FCA可以采取的措施有：
撤销公司的授权。
禁止个人从事受管制的活动。
暂停公司和个人从事受管制的活动。
对违反规则或滥用市场的公司和个人处以罚款。
对违反竞争法的公司处以罚。
当FCA开始纪律处分并发布警告、决定和最后通知的细节时，FCA会发布公告向法院申请禁制令、恢复原状令、清盘及其他*令提出刑事检控，以打击金融罪行，例如内幕交易、未经授权的商业活动。FCA还会就未获授权的公司及个人发出警告及警告，并要求网站主持人停用有关网站。
1. 目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过300余家。
2. 投资保障方面，针对*的外汇经纪商，投资者可投诉至英国FSCS，赔偿上限为每位投资者5万英镑（约合人民币42万元）。
《白标公司》
由英国FCA正式授权和监管的英国外汇经纪公司可以允许其产品或服务（如在线交易平台）由第三方公司使用，并面向白标公司的客户群重新命名，称为“白标”。FCA要求其授权和监管的外汇经纪商（“白标提供商”）对白标公司的活动负责，并对白标公司的活动必须有足够的监督安排（即FCA不直接对白标公司进行监管）。
如果经过重新包装的在线交易平台白标公司本身并不被FCA授权和监管，则不得持有和/或控制“客户资金”和保护客户资金。经授权的外汇经纪商担负的责任在于确保客户资金得到保护，并通常情况下通过托管银行持有和/或控制客户资金。如果客户希望对白标公司提出投诉，将是FCA授权和监管的公司负责处理客户的投诉。此外，客户如果对收到的回复不满意，则有权向金融调查专员服务处（Financial Ombudsman Service）投诉。如果客户希望就其资金提出索赔要求，而授权的外汇经纪商声明无力偿债或“违约”，客户的索赔将一定程度上被金融服务补偿计划（FSCS）覆盖；例如每人每公司每索赔的首个最高5万英镑索赔会100％补偿。
二：美国全国期货协会NFA
美国的外汇监管牌照由NFA授予，在NFA官网点击会员(Members）那一栏，我们可以看到NFA将会员资质分成了六类，
六类分别是CPO（商品池子运营商）、商品交易顾问（CTA）、期货佣金商（FCM）、外汇交易商（FDM）、介绍经纪商（IB）以及掉期交易商（SD）。
一家经纪商如果想要在美国进行外汇交易业务，就必须获得NFA的外汇交易商（FDM）资质，而如果想要提供零售外汇交易业务，则必须获得NFA的零售外汇交易资质（RFED）。
目前，可以在美国提供零售外汇交易的交易商只剩下嘉盛集团、OANDA、盈透证券（IB）和TD Ameritrade。
其中只有嘉盛集团、OANDA拥有NFA批准的零售外汇交易商资质，盈透证券已经于2016年宣布放弃美国零售外汇市场，且只有资产超过1000万美元的交易者才可以在盈透创建杠杆外汇仓位。
三：澳大利亚证券投资委员会ASIC
澳大利亚ASIC同样没有将监管牌照进行分类，但根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构（包括外汇机构）均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFS License)。
因此，正规的外汇交易平台必须持有AFSL（AustralianFinancial Services License），并拥有AFSL编号，此编号为6位数，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。
除AFSL编号外，还有两种编号分别为ACN(Australian Company Number)和ABN（Australian Business Number），前者（ACN）编号为9位数，凡是在澳洲注册的任意一家公司都将得到此9位数的唯一编号；后者（ABN）为11位数，即2位数 ACN编号，用于报税。
如在ASIC官网搜索外汇经纪商的信息，可以看到AFSL与ABN两个编号，AFSL号码的机构都会有相应的ABN，ACN代码，但是只拥有ABN，ACN代码的机构不一定拥有AFSL号码，因此只有单独的ABN澳大利亚商业注册代码和ACN澳大利亚公司代码的公司是没有资格做金融衍生品的。
ASIC的职责是：
1、维护，促进和改善金融体系及其中实体的绩效。
2、促进投资者和消费者对金融体系的自信和知情参与。
3、以最小的程序要求有效地执行法律。
4、高效，快速地接收，处理和存储收到的信息。
5、在切实可行的范围内尽快向公众提供有关公司和其他机构的信息。
6、采取ASIC可能采取的一切必要措施，以执行和实施法律。
1. 受ASIC监管的外汇交易商必须有derivatives（金融衍生品）和forex exchange contract（外汇合约）经营权限。
2. 投资保障方面，2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS，免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意：针对部分投资类（含外汇）的金融纠纷，AFCA能要求交易商给投资者的赔偿上限为50万澳元（约合人民币240万元）。
四、新西兰金融市场管理局（FMA）
金融市场管理局(FMA)是负责金融监管的新西兰政府机构。它负责监管所有金融市场参与者、交易所以及金融法规的制定和执行。
该机构成立于2011年5月1日，是2011年4月7日新西兰议会通过的金融市场(监管机构和KiwiSaver)法案的一部分。在此之前的监管制度未能阻止大量金融公司的*，并未能阻止投资者在2006年至2010年期间的损失。美国商务部部长西蒙•鲍尔(Simon Power)将其称为“超级监管机构”，其目的是恢复受到金融公司危机和全球金融危机打击的投资者信心。他表示:“此举是政府努力恢复投资者对我们金融市场信心的核心举措。”
1. 目前新西兰FMA持牌金融衍生品/零售外汇经纪商只有23家，牌照类型为”Derivatives issuer”（衍生品发行人）牌照。
2. 投资保障方面，BOS（银行申诉机制）、IFSO（保险和储蓄机制）以及FSCL（新西兰金融服务申诉有限公司）和FDR（新西兰金融纠纷调解处）可进行纠纷投诉和处理，获赔数额最高不得超过20万纽币。
