昨晚,接到一名网友的咨询,说他弟弟最近接到派出所电话让他去接受调查,他询问之下才知道弟弟参与了“跑分”,将他的银行卡借给了朋友,获利了5000元,他询问这种情况会不会坐牢?联系到最近,经常有网友在后台留言询问“跑分”的相关问题,感觉有必要专开一文介绍“跑分”的法律后果。
一、什么是“跑分”
“跑分”一词,对于广大老百姓来说都是非常陌生的,毕竟凭借字面意思,最多可以联想到一些测试电脑性能的软件,通过跑程序得来的分数来测试性能的高低。而在一些不法分子眼中“跑分”则是通过各种途径让“黑钱”洗成正常资金的过程,也就是“让钱跑起来”。本质就是通过银行卡、微信、支付宝等,为一些境外赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。不法分子们会搭建“跑分”的平台,通过散布在全国各地的“跑分人”将“黑钱”洗白。
很多人对于“洗钱”是非常敏感的,毕竟都知道这种事是犯罪。但是很多的年轻人或者大学生,由于涉世未深,对于出借出租自己的银行卡警惕性不强,有时候又急于寻找工作或者兼职,比如看到“有偿使用闲置YH卡,300元/天日结”、“注册平台、日赚八百”等等,这时候就非常容易被这些蝇头小利所迷惑,落入陷阱。
二、“跑分”的法律后果
在实践当中,对于“跑分”的犯罪分子,一般处罚有三种罪名:1、开设赌场罪或诈骗罪的共犯;2、掩饰、隐瞒犯罪所得罪;3、帮助信息网络犯罪活动罪。这三种罪名的定性来说,对于那些懵懂中犯罪的人来说,定帮助信息网络犯罪活动罪的概率是最大的,占比也是最高的。根据今年7月最高人民检察院公布的犯罪人数表,今年上半年就有6.4万人因帮信罪被处罚。可见是有多少人因为随意出租出借银行卡等就受到处罚。前两者的罪名要定罪相对来说比较难,一般是处罚那些“跑分”平台的组织者、运营者。限于篇幅以及普法的目的,本文只重点讲帮信罪。
《刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
三、“跑分”到什么程度会被立案
根据刑法第287条,我们只能看到,如果有帮助支付结算,情节严重的,才要被处罚。而并没有具体的说明。针对愈演愈烈的电信诈骗案件,2019年1月1日最高法和最高检出台了《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》,该《解释》就将“情节严重”具体化了,也就是告知了达到了哪些程度,公安那边就会立案,后续会对其进行处罚。里面有几个关键数字需要格外注意:
(一)为三个以上对象提供帮助的
这里应理解为分别为三个以上行为人或团伙组织提供帮助,且被帮助的行为人或团伙组织实施的行为均达到犯罪程度。为同一对象提供三次以上帮助的,不宜理解为“为三个以上对象提供帮助”。
(二)支付结算金额二十万元以上的
这里的支付结算金额,就是只帮助转账,套现,取现等等,而非单纯地提供银行卡,卡内涉案流水超过20万。
(三)违法所得一万元以上的
一共是7种情形,具体可以看法条,要格外注意的是,此处是只要有这7种情形之一,就构成情节严重,会被定帮信罪的,并不是要全部都有的情形。此处格外注意。
第十二条 明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供帮助,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”:
(一)为三个以上对象提供帮助的;
(二)支付结算金额二十万元以上的;
(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的;
(四)违法所得一万元以上的;
(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚,又帮助信息网络犯罪活动的;
(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的;
(七)其他情节严重的情形。
四、不知道对方是在犯罪,单纯的借卡给对方也会定帮信罪?
要知道,虽然帮信罪的成立前提是明知他人犯罪而提供帮助,但是根据相关司法解释,帮信罪的“明知”是一种推定上的明知,行为人实施了以下情形,就可以推定为明知,除非有证据能够证明当事人确实不知道。包括但不限于以下情形:
(一))跨省或 多人结伙批量办理、收购、贩卖“两卡”的
(二)出租、出售“两卡”后,收到公安机关、银行业金融机构、非银行支付机构、电信服务提供者等相关单位部门的口头或书面通知,告知其所出租、出售的“两卡”涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪,行为人未采取补救措施,反而继续出租、出售的;
(三)出租、出售的“两卡”因涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪被冻结,又帮助解冻,或者注销旧卡、办理 新卡,继续出租、出售的;
(四)出租、出售的具有支付结算功能的网络账号因涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪被查封,又帮助解封,继续提供给他人使用的
(五)频繁使用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份,逃避监管或者规避调查的
(六)事先串通设计应对调查的话术口径的
(七)曾因非法交易“两卡”受过处罚或者信用惩戒、训诫谈话,又收购、出售、出租“两卡”的等。
当然,如果确实是因为存在亲友关系等信赖的基础,而偶尔参与“跑分”出租出售银行卡的,又能拿出确实的证据证明不知情,是不能定帮信罪的。
说到最后,帮信罪相对来说是一个轻罪,都是被处以三年以下有期徒刑,很大概率能够被取保候审,事后也很大可能争取到缓刑。但是毕竟相当于有了案底在身,对自己以后的就业、子女的政审方面或多或少都会有影响,请广大网友不要以身试法,不要轻易出租出借自己的银行卡、微信支付宝账号等。
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