简单而言，就是平衡好现金流入和现金流出，通过管理公司短期资源来支持公司正在进行的各种活动、转移资金和使流动性达到最优，实现主要管理职能：加快现金流入的速度并有效收集流入的现金、集中已收回的资金、掌控现金流出的时机、预测现金状况、保证短期资金来源充足、优化任何短期资金盈余的利用、收集及时的信息、实施监督、管理和控制现金状况所需的系统和服务、确保财务数据的内部和外部传输准确迅速。
抽象而言，满足企业营运资本的需求，来源=(长期负债 所有者权益）-长期资产，所需=（流动资产-现金）-（流动负债-短期借款），净现金=现金-短期借款=来源-所需。当营运资本所需及净现金均大于零时，确保企业经营协调且具有良好的支付能力。
三、多方式全过程精细化资金管理
资金管理体系的精细化与提升，必须基于资金管理的安全性、流动性和效益性为基本出发点，在保证资金的合理、合法、合规使用，资金业务的规范及资金信息的透明的基础上，提高资金的计划性，确保资金使用的合理性，支持资金的流动需求，合理安排资金结构，提高资金周转效率，降低财务风险，通过合理调度资金，有效的内部融资等多渠道融资管理，降低资金成本，有效进行投资理财，加强金融服务，获取资金投资收益。
应以资金的安全性、流动性及效益性为出发点，以合理的方式，构建科学、完整的资金管理体系，以支持企业集团的战略发展要求，体现资金管理价值，具体而言：奠定两项基础，打造两大综合体系，优化三类资金管理功能，并借助制度与系统双重保障支持、落实资金管理体系的构建。
（一）制度
是指清晰的资金管理模式及组织和资金管理业务流程规范。通过明确资金管理模式，清晰各单位的资金管理定位及权责划分；在既定的资金管理模式下，构建与资金管理模式匹配的资金管理组织架构，部门及岗位设置，落实各组织及岗位的资金管理职责；资金管理业务流程的梳理规范是实现资金管理有效监控，实现资金风险管理的前提。各项具体的资金业务的执行流程、执行措施、限额管理、业务审批权限、执行岗位职责等的统一化、标准化规范，为各级具体资金管理岗位的业务执行提供依据，是各级资金管理业务正常运行，并最终实现效益性的基础。
（二）系统
森渥Cenvo®财务管理系统对日常资金管理涉及的业务支持系统如下：
通过以上功能系统，配合管理制度，能够大大降低企业现金流风险，提高现金流效率。企业通过有效的资金管控，降低或避免资金风险的产生，以确保企业整体战略规划的实现。
